随着电信诈骗手段日益复杂，银行客户资金受损案件频发。为强化员工风险防范意识，提升应对电信诈骗及国库业务资金划转操作准确性与合规性，我支行于11月13日利用周例会组织专项学习培训。旨在增强员工对电信诈骗特征识别能力，规范国库业务资金划转流程，保障客户资金安全与国家财政资金有序流转。
通过学习客户因电信网络诈骗资金受损的风险提示，深入分析近期典型电信诈骗案例，包括网络购物退款诈骗、冒充公检法诈骗、虚假投资诈骗等类型。详细讲解各类型诈骗作案手法、客户受骗心理及资金流转特点，使员工清晰认识诈骗分子套路，提高警惕性与识别能力。同时大家探讨客户资金受损后的紧急处理措施，如及时止付、账户冻结、协助客户报案等流程。强调员工与客户沟通技巧，安抚客户情绪同时迅速收集证据信息，为后续资金追回创造条件。
国库业务资金划转规范：重温国库业务资金划转相关政策法规、操作流程与风险要点。对资金划转环节进行详细解读，明确凭证审核要点，确保资金划转准确、及时、合规。
通过此次学习培训，员工对电信诈骗防范意识与应对能力显著提升，对国库业务资金划转规范有更深入理解与掌握。后续，我支行将进一步加强内部监督检查，定期对电信诈骗防范及国库业务操作进行自查自纠，确保各项措施落实到位。同时，持续开展员工培训与教育工作，跟进电信诈骗新趋势、新手法，不断更新知识储备与操作技能，为客户资金安全与国家财政资金稳健运行筑牢防线。