“三典型”异常行为学习活动是针对员工与客户账户不当资金往来等风险行为进行的专项治理和学习活动。此类活动的目的是加强内控管理，防范员工与客户之间发生不当资金往来，维护银行声誉、保障客户权益及业务合规性。工商银行北京海淀西区科创支行以“三典型”异常行为学习作为网点的学习活动，利用晨会等时间加强“三典型”异常行为培训，全体员工积极参与。开展“三典型”异常行为学习活动的目的是提高金融机构对“三典型”异常行为的识别和防范。
工行海淀西区科创支行在参与“三典型”异常行为学习活动时，主要围绕“防范员工与客户不当资金往来”的主题展开学习，内容包括职业道德规范、反洗钱政策、反腐败法律法规、公司内部规章制度及案例分析等。
学习总结
提升合规意识：通过参与此类学习活动，工行海淀西区科创支行的员工将深刻认识到不当资金往来的严重性和危害性，从而增强合规操作的自觉性和主动性。
掌握识别技巧：员工将掌握识别不当资金往来的基本方法和技巧，如关注异常交易、分析客户背景、留意员工行为异常等，以提高风险防范能力。
强化内部监督：此类学习活动还将明确各员工在防范不当资金往来中的职责与协作机制，从而增强内部监督的有效性和及时性。
开展“三典型”异常行为学习活动，不仅可以帮助金融机构更好地理解和“三典型”异常行为行为，还能促进社会公众合法权益的保护和金融风险的化解，不仅增强了网点员工的金融风险意识，更为树立了正确的观念，提升了员工的合规意识，掌握识别技巧并强化内部监督，保障客户权益及业务合规性。为构建和谐、安全的金融环境奠定了坚实基础。