什么是洗钱？
洗钱的定义：洗钱（Money Laundering），是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种手段来掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，以逃避法律制裁的行为。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
洗钱的过程
处置阶段：初步处理，犯罪所获现金转换形式，与合法收入混同。
离析阶段：通过复杂的金融交易，隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质和受益方。
融合阶段：将易清洗过的赃款转移到与犯罪行为无明显联系的组织或其他个人的账户中。
洗钱的上游犯罪
洗钱的上游犯罪：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、涉税犯罪。