异常取现引发警觉
2024年11月7日，中国工商银行城东支行有一位客户前来取现，客户要求支取卡内所有余额，由于客户是异地客户且只有身份证没有带银行卡，这引起了我们的高度重视。
背景调查揭示疑点
为了确保客户资金安全，我们迅速启动了背景调查程序。通过查询近期交易记录，发现该客户的卡除今日两笔进帐外，近一个月都无任何交易，突然的大额取款行为明显不符合其正常交易习惯。我们发现该客户在取款过程中显得非常紧张，且对于今日的进帐款项来源表述不清晰，只说自己要取出来还给别人，客户坚持要取现金并要给自己朋友，这些行为进一步加深了我们的怀疑。
风险提示与客户沟通
基于上述情况，我们又继续询问客户，询问其款项来源，客户表示，这是朋友打给他的钱，他要取出来还给他朋友。但经过我们查询发现客户两笔资金为贷款资金，客户存在被诈骗的情况。介于此情况，我们立即让客户去派出所报警。
反诈宣传与防范措施
这一事件再次提醒我们，电信诈骗手段层出不穷，客户需提高警惕。为此，我们将进一步加强反诈宣传，通过多种渠道向客户普及防骗知识，提升客户的风险意识。
客户安全第一
作为一家负责任的金融机构，我们始终将客户的安全放在首位。面对此类异常交易，我们会第一时间采取措施，保护客户的财产安全。我们呼吁广大客户，如遇可疑情况，请立即拨打银行客服热线或报警，共同维护金融环境的安全与稳定。