商家们
有人微信向你订购外卖后
称自己支付宝或微信无法转账
且家人住院急需用钱
转一笔钱到你的银行卡账户
让你帮忙用支付宝或微信转账
这个忙你帮还是不帮呢？
一顿操作下来店主看似没有任何损失，殊不知这种助人为乐的“走账”正是骗子设置的“洗钱”圈套。
近期，大量实体店商户被骗子盯上，在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具。接下来为您揭秘新型实体店洗钱套路，请广大商户切实提高警惕，避免成为下一个受害者！
真实案例一
王先生是一家快餐店的老板。10月底，他接到一陌生男子来电要订餐，加了他的微信。对方点了一份梅菜扣肉和米饭，称自己还没到家，让送到某小区5栋3楼门口，并通过微信转账正常支付了餐费。过了一天，该男子再次联系王先生下单，还是要求直接放门口。
这次对方发来一张显示自己给“舅舅”微信转账了20000元的聊天记录，称自己今天转多了因为限额所以要晚点支付餐费。王先生看对方一直彬彬有礼，就说没事。但是很快，对方打来了微信电话，称自己亲戚受伤住院着急用微信扫码付医药费，但是他的微信今天转账太多限额了，能不能先把钱通过手机银行转到王先生的银行账户里，再由王先生通过微信转给“舅舅”。热心肠的王先生把自己的银行账户发了过去，很快就收到了手机银行转账10000元，他也当下就用微信扫描对方发来的二维码支付了10000元。
几个小时后，王先生发现自己的银行卡无法转账，拨打银行客服电话得知因银行账户涉诈被冻结，才意识到自己可能被骗，赶忙报警。
后经警方调查，陌生男子的转账款项涉及一起电信网络诈骗案，王先生的银行账户收到的10000元系他人的受骗资金。
真实案例二
10月中旬，一位开寿司店的李女士报警被骗，她的受骗经过与郭先生如出一辙。李女士先是收到陌生女子来电加了微信订餐，对方订了一个单人套餐，用支付宝扫码支付了餐费后，称自己不在家，要求送到放“家门口”就好。
过段时间后，该陌生女士又下了一单，还是老规矩要求下午2点半送到放“家门口”。但是这次她没有像昨天一样爽快地支付餐费，而是发来一张聊天截图，称“今天弄多了（微信转账金额上限了），晚点弄给你（晚点微信付餐费）”。接着，就打来了微信电话……李女士跟王先生一样果断答应帮忙，把自己的银行账号发了过去，确认收款后就扫描对方发来的二维码支付了同等金额。
过了一会儿对方又打来微信电话称医药费不够，请李女士再帮忙转一笔，李女士银行账户收到钱后，就用支付宝扫描对方发来的二维码转账。可这次，支付宝交易失败，弹窗提醒存在“涉诈风险”。对方当时回复可能今天“舅舅”的账户收款太多被限制了，又发来“叔叔”的收款二维码，诱导李女士扫码支付了。
下午3点左右，李女士将餐送到后发现昨天送到门口的餐还打包完好，特意拍了张照片给对方。结果对方就没有回复了，李女士这才察觉异样……
受骗商家跟骗子的聊天记录，内容几乎一样，连跟“舅舅”聊天记录都是同一张，骗子这明显是用同一套话术对餐饮商家进行了无差别“攻击”。
真实案例三
郭先生是蓬街镇沃民社区一家小吃店的老板。10月25日，他接到一陌生男子来电，对方点了两份饭，称送到某小区门卫即可，晚点孩子会去拿，并加了郭先生微信，通过微信转账正常支付了餐费。过了一天，该男子再次联系郭先生下单，还是要求直接放小区门卫。
等郭先生送完餐回到店里，对方打来了微信电话。对方称自己亲戚受伤住院着急用支付宝扫码付医药费，但是他的支付宝今天转账太多限额了，希望能不能先把钱通过手机银行转到郭先生的银行账户里，再由郭先生通过支付宝转到男子亲戚的账号上。
热心肠的郭先生没有拒绝，等看到对方给自己银行账户转账10000元后，当即扫描对方发来的二维码转了过去。随即对方又打来语音电话，提出仍需要15000元医药费并转账到了郭先生银行账户，还特别“贴心”地提醒扣去餐费100元。郭先生继续按照对方的要求进行了操作。
几个小时后，郭先生发现自己的银行卡无法转账，拨打银行客服电话得知，因银行账户涉诈被冻结，他才意识到自己可能被骗，赶忙报警。后经警方调查，陌生男子的转账款项涉及一起电信网络诈骗案，郭先生的银行账户收到的25000元系他人的受骗资金，自己被骗子利用参与了“洗钱”。
诈骗套路解析
01电话联系添加微信： 案犯通过网络途径获取商户联系电话，并以订餐支付费用为由，添加老板或工作人员微信。
02支付订单获取信任：微信下单并支付外卖费用后，要求送餐至小区门口、楼道入口等公共区域，着重要求不送餐入户。
03寻找借口帮忙转账：隔天，案犯再次通过微信下单，并以支付宝/微信转账限额为由向商户索取银行卡号，随即又以“家属动手术，急需通过支付宝/微信转账”等为由，要求向商户老板或工作人员的银行卡转账，待收到转账款项后再通过支付宝/微信将资金转回给案犯提供的收款二维码。
温馨提醒
凡是以各种借口要求帮忙转账的，都是诈骗！
广大商家如发现提出此类转账请求的顾客，应提高警惕，及时向公安机关举报。
如若商家以收餐费等方式参与“洗钱”构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。
图片文字来源于网络，仅为反洗钱宣传使用。
