今日，新街口牡丹园支行按照“三典型”异常行为专项治理工作的总体部署，组织全体员工开展了一场以“员工之间异常大额或频繁借款”为主题的专题警示谈话。此次谈话旨在深刻剖析此类异常行为的本质、潜在原因、严重危害以及可能涉及的法律风险，进一步增强员工的合规意识与风险防控能力，确保网点运营稳健、氛围和谐。
一、明确界定，深挖问题根源
网点负责人明确了“员工间大额或频繁借款”的定义，包括单笔大额借款、季度内多次累计大额借款以及员工间集资投资等特殊形式，强调这些都是必须严格禁止的行为，并深入剖析了导致此类行为发生的潜在原因，如盲目消费、不良嗜好、投资失败及家庭财务压力等，提醒员工应树立正确的消费观念，合理规划财务，避免陷入经济困境。
二、警示危害，强化风险意识
谈话着重强调了异常借款行为的严重危害，不仅可能导致个人经济崩溃、工作生活失衡，还可能引发同事间的民事纠纷，破坏职场氛围，甚至导致员工因债务压力走上违法道路，如盗用、诈骗客户资金，面临法律制裁。同时，银行也可能因对员工行为管理不善而遭受监管处罚，包括罚款、业务限制等，对银行声誉和运营造成重大影响。
三、提出要求，共筑合规防线
针对上述风险，谈话对全体员工提出了具体而明确的要求：一是要保持高度警觉，一旦发现同事间存在异常借款行为，应立即向管理层报告；二是加强自我约束，树立正确的金钱观，理性消费，不参与任何形式的违规借贷；三是积极学习合规知识，提升风险识别与防控能力，共同构建合规文化，确保网点安全稳健运行。
通过此次警示谈话，新街口牡丹园支行旨在全面提升员工的合规意识与风险防控能力，共同筑起一道坚实的合规防线，为网点的持续健康发展提供有力保障。