近日，山阳农商行马滩分理处成功堵截一起网恋诈骗案件，避免客户重大财产损失。
事发当天，一位中年女性客户神色匆匆前往我行柜台要办理转账，网点柜员询问是否认识对方及转账用途时，客户支支吾吾表示这是转给未来儿媳妇的钱。询问对方户名时，客户尚不清楚，递给柜员手机上显示对方户名明显为一男子。我行柜员敏锐地察觉可能存在风险，再进一步询问，客户透露对方是其儿子相识不久的网恋对象，称其叔叔性命垂危在做手术急需用钱，因是未来儿媳借钱，客户深信不疑来银行办理存单销户后转账业务。
因转账用途存疑，加上转账对方为客户不熟悉的人，我处网点柜员敏锐发现存在电信诈骗的嫌疑，立即停止办理业务，并向客户详细了解情况。在我行柜员更加深入询问两人关系时，客户儿子称，半年前在网络上认识“雨某”并相恋，2024年10月29日该网恋对象称其叔叔病重急需做手术，为了帮助女友解困，客户儿子特地从外地返回家中将母亲存在我行的存单取出，解网恋女友燃眉之急。
我行柜员卢宏丰立即启动反诈预案，耐心地向客户讲解网恋诈骗的常见手段和案例，提醒客户谨慎转账，在取得客户的信任后，我行柜员查看了其儿子与网点对象“雨某”的聊天记录，通过展示真实的诈骗案例图片和视频，向客户详细分析网恋诈骗的套路，强调一旦转账，资金很可能有去无回。并设身处地从客户角度出发，分析为电信诈骗的可能性较大。随后，柜员第一时间联系网点负责人，并告知目前具体情况。网点负责人在了解情况后，一边迅速联系辖区反诈宣传民警，一边安抚客户情绪，并进一步询问情况。
最终，在民警和我行工作人员的耐心劝导下，客户才恍然大悟，最终成功堵截此次诈骗。
随着互联网的发展和社交平台的兴起，网络交友成为一种流行的社交方式，与此同时，以网恋之名行诈骗之实的案件也层出不穷，造成极大危害。网恋诈骗的一般套路为：第一步打造虚拟身份，诈骗分子通过收集大量吸引眼球的自拍、生活照，按照剧本打造极具吸引力的身份形象，然后在婚恋、交友网站发布个人信息；第二步进行情感操控，用甜言蜜语让受害者产生情感依赖，逐渐陷入其编织的谎言中；第三步实施金钱诈骗，诈骗分子通常以家人生病急需用钱为由，并用订婚等字眼诱导受害人转账。
案例启示：
保持警惕：不要轻信所谓的“网络爱情”，在与网友建立更深层关系前，尽量核实对方身份信息，在涉及金钱交易时，务必保持清醒头脑，切勿向陌生人账户转账。
及时报案：一旦发现对方有诈骗可疑，立即停止联系，拨打96110或前往就近派出所报案，并保存好聊天记录、转账凭证等相关证据，以便警方调查取证。
此次银行成功堵截网恋诈骗，不仅展现了银行工作人员的职业素养和责任感，也体现了银行与警方携手合作共同守护居民财产安全的决心。在网络时代，网恋诈骗手段层出不穷，大家在享受网络交友便利的同时，一定要保持高度警惕，涉及大额资金转账时务必谨慎核实，避免陷入诈骗陷阱。
马滩分理处
2024年11月5日