一、营销成果：
理财经理石刘一凝在今年五月初，为客户配置了中银三星尊享人生2号期交保险100万，十月末再次营销客户他行转入100万，全部购置添财年金期交保险。
二、客户背景及营销过程:
客户H先生为新民支行新提升的私行客户，是当地一家小微企业主，客户收入稳定，家庭幸福，唯一担心是未来子女教育以及养老问题。
今年理财经理在了解客户家庭实际情况和客户目前比较担心的问题后，为客户提出了针对性的资产配置计划。首次为客户提出了保险金信托的概念。保险金信托使得保险金具有财产的独立性，不参与受益人的债务偿还或财产分割，从而保护了受益人的利益。而且我行保险金信托的起点金额较低，客户对此比较感兴趣，同时对我行客户经理专业的服务十分满意，客户配置了中银三星尊享人生2号期交保险100万。
后续理财经理多次邀约其爱人参加我行举办的沙龙活动，并通过企微的添加进一步增强客户粘性，了解客户他行到期情况，得知十月底客户他行理财将回款，理财经理迅速反应，利用目前优势产品及权益顺势营销在售年金险，为客户进行资金配置。最终客户他行到期资金转入我行，成功销售添财年金期交保险100万，并为我行储备保险金信托客户一名。
三、案例启示：
1.建立与客户间的信任。理财经理以专业的知识和热情的服务态度与客户建立了良好的关系。通过分享金融市场动态和理财知识，增强客户对理财经理的信任。
2.深入了解客户需求。通过沙龙活动邀约客户加强联系与沟通，了解客户需求和目标，为客户提供个性化的理财建议。
3. 产品推荐精准。理财经理根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐我行优势产品，解决客户顾虑。