2024年10月总行投产到店识别对公客户服务转介（10月版）—对公普惠产品转介业绩确认内容。优化实现法人普惠目标客户到店办业务人员未获得股东授权（也非法人代表），无法直接扫码登记办理法人信贷业务时，厅堂人员进行普惠产品服务转介，方便客户经理及时获取意向客户，加强厅堂人员和对公客户经理协同配合。新功能便于网点推介人员完成普惠产品服务转介业绩认领和报表统计，提升网点营销积极性。下面，由江苏分行为大家分享新功能的使用心得。
PAD端客户识别与营销
客户抵达网点后，厅堂人员通过网点通pad进行服务登记。服务登记完成后进入对公客户全景视图。
若客户为单位法人且为普惠目标客户，厅堂人员直接点击产品名称展现产品明白纸，点击服务转介后，系统提示“服务转介成功”。同时产品明白纸下方展现推介人“码上赢”二维码，客户通过微信小程序、个人手机银行扫描二维码，跳转至产品申请页面进行办理。
若到店客户非法人或其他需要客户经理跟进的情况，厅堂人员确认客户有办理意向后，联系方式直接调取预约订单中的客户手机号，还支持修改，需输入转介备注（可通过语音转文字实现输入，必输），点击“服务转介”按钮进行转介。
转介提示
厅堂人员点击转介后，系统将联动营销通、e企邮，将转介信息推送给客户经理（接收邮件提醒需开通个人e企邮功能）。如果该客户有管户，其管户对公客户经理邮箱会收到转介信息提示；如无管户客户经理，网点负责人需要在法客系统进行转介服务分配，被分配的对公客户经理将收到邮件提示。通过邮箱链接进入营销通转介记录页面，也可点击营销通——客户运营——转介服务管理——转介服务查询，查看转介给自己的转介记录。
重复转介提醒
如果客户之前已经被营销成功过，厅堂人员点击普惠金融专区相应产品名称，系统查询到该客户三个月内该产品存在网点通pad转介申请记录，会跳出弹窗提示：该客户已于XXXX年XX月XX日由XX转介办理XXX，业务尚未完成，如需继续转介请点击“产品明白纸”按钮并进行后续转介。点击详情可展现服务推介记录明细，包含序号、申请日期、产品名称、状态（状态包含：已转介、待认领、失败三个状态）、服务转介人员字段信息。
转介人员业绩认领
若对公客户成功办理普惠产品，转介人员将收到业绩认领提醒（转介人员需开通个人e企邮功能，接收邮件提醒）。
转介人员进行业绩认领操作：
第一步：e办公-专业服务-普惠服务-我的业绩，输入企业名称，选择借据号，点击自定义人员认领并提交认领。
第二步：联系普惠专管员登录普惠营销综合化管理系统进行审批。审批通过后，维护结果次日体现在网点普惠业务统计表中。
已经超过了系统业绩认领时限就无法再认领业绩了（用户在规定的时间范围内一般只能认领本季度放款的借据，每季度前4天（第四季度前9天）可以认领上一季度放款的借据）。
针对重复服务转介的情况，由相关审批人进行业绩分成分配审批。（支行以上可以改机构和人员的权重，网点可以改个人的权重）。
明细报表查询
报表每日定时将前一日PAD端服务转介到营销通的明细纳入报表。报表存储路径为“工银网点通-客户服务-客户预约服务-对公预约管理-对公到店服务登记情况报表-服务转介报表”。报表可查询时间为一年，网点人员仅可查询自己的服务登记情况，网点负责人可查看网点辖内所有用户的服务登记情况。
对公客户全景视图和服务推介功能信息全面又简单明了，不仅能增加厅堂人员开口营销的信心，还能提高外拓人员定向营销的成功率。
