近日，大经路南广场支行在办理业务过程中，发现并成功堵截涉赌涉诈资金12.62万元，避免了客户重大的经济损失，涉案人员已被公安机构带走调查，涉案资金已完成扣押。
一、事件经过
2024年10月10日下午13点46分左右，客户王某进入大经路南广场支行并询问能否进行大额取现，在大堂经理向客户解释大额取现需要提前预约后，客户在取号机取号后到柜台办理业务。客户在柜台要求大额转账到农业银行儿子的账户，柜员仲嘉乐在办理业务的过程中出现系统弹屏，并马上呼叫营业主管沈雅文对客户进行双人查询和核实。
经查询，客户并非本地常住人口，银行卡为异地开卡，即双异地。历史交易明细均为小额交易，账户资金12.62万元为当日13点37分转入并于13点46分要求转出。营运主管询问客户此大额交易的对方汇款人姓名以及相关用途，客户表示是自己的外甥女张某某进行转款，并表示此款项是用来给自己的儿子购房使用。再次询问客户是否有购房相关手续，客户表示没带。尽管询问其他相关信息客户都对答如流并表现非常镇定，但综合上述种种情况并结合本支行此前堵截涉案资金的相关经验，该客户资金符合相关涉案特征，具有一定可疑性。14点06分营运主管沈雅文选择报警，报警后柜员以跨行汇款需要收款行开户行名称、收取跨行手续费等拖延时间等待公安民警到来。14点17分南广场派出所民警到达营业大厅，询问客户情况后把客户王某带回派出所进行进一步调查。14点42分民警带客户回到网点，并监控客户支取现金12.62万元带回派出所进行进一步调查。
10月11日从公安机关了解到该客户是电信诈骗的涉案人员，案件正在进一步审理中。10月14日，长春市公安局宽城区南广场派出所对我行给予表扬信鼓励，表扬我行工作人员工作细致、认真负责、心系群众，成功阻拦了电信诈骗被害人资金向外转移，为广大市民资金安全提供了有力保障。
二、经验总结
按照省行的统一安排，大经路支行在多次学习和会议当中重点强调涉赌涉诈风险的相关排查，并对各网点进行指导工作以及相关的学习和技能培训，整理总结成功案例和相关经验。各条线部门和网点积极落实相关工作，在工作和业务办理中进行常态化风险管理。我行将持续落实省行及大经路支行的相关精神，做好涉赌涉诈风险排查工作，严格账户核查，并做好员工的风险意识培养和技能培训工作，持续加强员工的风险识别能力，严防涉案账户柜面取现及转账问题在我行发生，避免客户的经济损失。