11月2日上午，张**，身份证号码为6104231982****4910，来到泾阳联社营业部，办理银行卡取现业务。柜员查询其账户交易流水后发现异常，该客户以往多是通过微信等第三方支付平台进行小额个人消费，然而11月2日，突然有三个外地他行账户转入三笔大额资金共50000多元，更可疑的是，在资金转入后7分钟内，客户就通过ATM机分4笔取现20000元。
柜员察觉到客户近期资金来源与交易存在异样，于是询问取现用途并让客户扫“断卡先锋”。客户称取钱是用于装修房屋，但神情焦虑，当被询问转账方信息时，客户称是朋友，因装修手头紧所以向朋友借款。但从客户展示的聊天记录看，双方昨天傍晚5点添加微信，今天上午就频繁转账，而且微信中还有对方教客户如何应答转入方信息的话术。柜员随后与转账方通话，对方操着外地口音，称汇的是材料款，这与客户所说的装修借款用途明显不符。
经办柜员据此基本确定这是一起电信诈骗案件，便立即拨打了110报警电话。派出所接警后迅速展开深入调查，最终确定客户是因贷款刷流水遭遇电信诈骗。
此次，我们柜员凭借敏锐的洞察力和专业素养成功拦截一起电信网络诈骗。我们将以此为契机，持续加强内部员工的反诈培训，提升他们识别诈骗手段的能力和敏感度。同时，加大对客户的反诈宣传力度，切实履行金融机构社会责任，全力保障客户资金安全，积极维护金融环境稳定。