10月31日下午，朝阳分行组织召开三季度风险管理与内部控制委员会会议。会议由副主任委员、副行长侯晖主持，主任委员、行长李军，副主任委员、纪委书记史航，委员会常任委员及部分非常任委员参加会议，省行风险管理部派员视频参加会议。
本次会议共审议七项议题。运管部对业务连续运营的重要业务运营中断事件、业务连续运营必需关键资源的关键人员、业务场地等，进行风险隐患分析并提出应对措施，保障业务持续运营，切实提升条线应急处置能力，为全行经营发展打造出一个稳健、安全、可靠的业务保障体系。
普惠部在分析我行种植e贷品种、区域结构的基础上，指出种植e贷集中度高的表现形式，提出了该业务潜在的行业风险、信用风险、市场风险和操作风险，制定出有针对性的应对举措。同时结合我行普惠专业的具体情况，制定了普惠贷款催收体系工作方案，明确了催收工作目标、工作原则、工作内容、工作保障五个方面具体内容，为有效提高贷款资产质量保驾护航。
个贷中心汇报了催收体系建立工作方案，包括催收管理与职责分工、催收办法及方式、催收工作的日常管理、检查监督和考核、工作约谈机制等；同时对合作机构引流风险进行分析，结合开发公司按揭项目引流风险、二手房中介公司引流风险等，提出加强合作机构准入与存续期管理、加强对不良中介拦防、积极推进期转现办理进度等风控措施。
银行卡业务部对合作机构引流风险进行分析，结合合作机构自身经营管理风险、合作机构包装客户风险、不履行合作义务风险等三大类风险，提出要加强对合作机构的日常管理，监督合作机构日常行为，强化管理，严控风险，确保业务根基扎实、业务发展稳健、业务管理到位等风险防控措施。
综合管理部科技专业提出加强科技外包风险防范，深挖科技外包风险点，通过强化信息安全管理、建立服务质量监督机制、加强合规管理等措施，对科技外包风险进行管理，确保科技外包工作可监测、可控制。同时全面评估科技外包的履约情况、运行情况、效能情况和风险管理情况，强化科技外包监督检查，有效地降低我行科技外包的风险。
公司部解读了两户法人潜在风险客户化解方案，指出要强化信贷风险防控责任意识，有力发挥“三道防线”作用，通过多渠道、多方式、多举措综合运用多策略化解贷款潜在风险，强化贷后管理责任履行，及时发现并采取有效风险防控措施，分类施策，优化信贷组合，分散风险，确保风险可控，保障信贷业务稳健运行与资产质量持续提升。
风险部汇报了朝阳分行2024年三季度全面风险管理情况，分析了“9+X”类风险管理总体情况，并重点对信用风险、操作风险、流动性风险、银行利率账簿风险、声誉风险、信息科技风险等管控措施进行汇报。
参会委员集体审议了上述风险管理和内部控制工作汇报，并对7项议题进行了表决。
主任委员、行长李军对下一步风险管理与内控工作进行部署：
一是要持续完善新型风险管控机制的建设。构建“风控委、风险官、风险部”三位一体风控体制，建立健全各类风险的兜底机制，压实全面风险管理责任，充分发挥新风控体系的作用，把全行风险抓全、管实、控好。
二是要建强用好风控委，确保各类风险总体可控，要充分发挥风控委对“风险与内控”统筹抓总的作用，规范会议运作及流程，提高风控会运行质量和化险决策能力。
三是各道防线各专业条线部门要知责、履责、尽责，一道防线要切实落实好风险防控的主体责任，二道防线要加强风险监测督导，做好风险官履职支持。两道防线要加强信息共享，及时提示风险。
四是要继续强化员工行为管理和案防教育，一要对员工异常行为进行综合治理。二要疏堵结合做好员工行为管理工作。三要严肃运用五色管理机制。
五是要夯实主题教育成果，持续深植合规理念，引导全行上下树立正确的经营观、业绩观和风险观。