近年来，为响应《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，依法对客户进行有效识别，我行严格执行开卡尽职调查，严格核实开卡用途以及手机号实名情况，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
2023年9月13日上午11点06分，三名客户进入大魏家农行办理业务，客户经理上前询问：“您好，请问您要办理什么业务？”“我要给老人开卡”，一名年轻的男性客户说。客户经理询问开卡用途，该客户说老人存钱用。客户经理建议老人可以开立一个储蓄存折，以降低老人被电信诈骗的风险。该客户拒绝让老人开存折，于是客户经理和网点负责人继续进行尽职调查，提醒老人办卡后必须本人使用，不可出租出借，并且询问老人手机号是否是本人实名的。老人说手机号不是本人实名的，客户经理表示办卡需要提供一个本人实名的手机号。办银行卡要本人手机号实名的主要原因是为了增加账户的安全性，防止诈骗。因为银行卡是一种电子支付工具，具有较高的支付风险。如果持卡人的账户被盗或遭受诈骗，银行可以迅速通过实名认证的方式确认持卡人的身份，从而保护持卡人的资金安全。此外，手机号实名认证也是国家法律法规的要求。根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规规定，金融机构应当对客户的身份信息进行核实和验证，以确保客户身份的真实性。如果持卡人的身份信息不真实，银行将无法为其开通银行账户，这也为持卡人提供了另外一层保障。
