二0二四年三季度，根据案防工作要求及我行上级部门的工作安排及部署，网点主要做了如下工作:
一、反洗钱方面:
1、认真组织网点人员学习有关反洗钱方面的制度、案例和通知要求，持续提高反洗钱思想认识，切实提升反洗钱意识，有效将洗钱风险拒之门外、预防和打击洗钱及其上游犯罪活动。
2、持续认真地开展对新客身份识别和存量客户身份识别与重新识别工作，切实加强反洗钱客户身份识别的基本原则“了解你的客户”，即了解客户的证照信息和资金交易性质、资金来源、资金目的等，严禁“伪现金”交易。
二、网点在内控案防工作中(操作风险)存在的风险隐患及原因分析，提高风险控制能力方面:
1、加强对网点员工的法律法规、规章制度学习。加强对员工的风险防范教育，尤其是新入职员工，使大家都认识到银行经营本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。网点经常督促员工收看各类警示教育案例，从中吸取教训，让员工自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪违规违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、加强员工合规文化教育对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生。全面系统地学习各种新业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提升综合素质。坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，片面强调业务发展忽视而风险管理，片面重视市场开拓而忽视规章制度的观念，牢固树立责任意识，处理业务要认真审核各项要素，用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿各项业务，杜绝风险控制盲区，有效防范操作风险。
3,、严肃工作纪律，加强违章违规的处罚力度。网点管理人员要加强各项内控制度的后续跟踪和监督工作，对于违反内控制度和违规操作导致运营风险事件和“三率”上升的要加大员工处罚力度，让其切实感觉到违规操作所付出的代价。
三、核算质量方面
三季度发生内部风险事件1笔，形成外部风险事件0笔，本季度集中业务处理和远程授权业务拒绝、作废、退回业务9笔，未直通业务0笔。
网点针对客服和客户经理人员采取晨夕会和一对一培训相结合，尤其是青年员工，实时提醒、重点监督，培养柜员养成合规操作、不懂就问的良好习惯，大业务操作流程学习，特殊业务多和省行授权中心请教沟通，全力提核算质量。