随着科技的发展和经济全球化的深入，洗钱犯罪活动日益猖狂，资金流动更加隐蔽，给反洗钱工作带来了巨大挑战。工商银行安仁支行作为国有大行，积极承担社会责任，履行反洗钱义务，保障客户资金安全，在反洗钱工作防线发挥重要作用。以下为柜面拦截洗钱犯罪资金的一则案例分享。
案例背景
10月初，一名客户来到网点柜台，要求取现3万元，网点工作人员严格按照柜面取现流程及要求，核实客户资金用途及资金来源，然而该客户面对我网点柜员的询问眼神闪躲，含糊其辞。
面对该客户的异常行为，网点工作人员立刻进入反洗钱戒备状态，于是工作人员更加耐心的引导客户，客户遂拨打电话询问资金来源的交易对手是谁，后告知工作人员为购买物资款，且钱为老板分批次打入不同人的账户提取现金。
反洗钱行动
该客户明显对于资金来源的回答前后矛盾，且受他人指使，无法提供核实性材料，工作人员凭借着丰富的反洗钱工作经验以及专业的反洗钱知识，判断这疑似洗钱犯罪活动。为保障客户资金安全，工作人员立刻停止取现业务，并联系当地公安局，迅速提供可疑线索。
总结与启示
该则柜面拦截洗钱资金的行为，充分展现了安仁支行坚决打击洗钱犯罪活动的决心，展现了安仁支行具备高水平的反洗钱专业知识和技能，各岗位工作人员具备对洗钱活动的识别和监测能力。
面对日益严峻的反洗钱工作形势，安仁支行将不断建立健全反洗钱内部控制制度:
一是严格落实尽职调查要求，加强对客户的身份识别，按照反洗钱法要求不与身份不明的客户进行交易。
二是强化监测分析与人员培训，定期组织员工开展反洗钱培训，提高员工反洗钱敏感度。
三是加强对新型洗钱风险评估，不断提高反洗钱工作水平。
工商银行安仁支行将不断与时俱进，坚定履行反洗钱义务，打击洗钱犯罪活动，保障客户资金安全，维护金融市场的安全与稳定。