随着支付方式的不断创新，聚合支付收款码在商业活动中日益普及。然而，一些不法分子利用聚合支付收款码进行信用卡套现，从而带来了严重的洗钱风险。为了提高员工对这一风险的认识，加强反洗钱工作，我支行组织了本次学习活动。
培训学习内容：
1. 聚合支付收款码信用卡套现的常见手法 ：不法分子通过虚假交易，使用信用卡在聚合支付收款码上进行支付，商家再将收到的款项扣除一定手续费后返还给不法分子，实现信用卡套现。 利用多个商户的聚合支付收款码进行频繁、大额的交易，制造虚假的经营流水，掩盖套现行为。
2. 洗钱风险分析：资金流向难以追踪：信用卡套现后的资金通过复杂的交易网络流转，使得银行难以确定资金的真实来源和去向，增加了洗钱风险。
3.法律风险：参与信用卡套现和洗钱活动的个人和商户将面临法律制裁。
4.防范措施：加强商户审核：严格审核聚合支付收款码的申请商户，确保其经营的真实性和合法性。
通过本次学习，支行员工对利用聚合支付收款码信用卡套现的洗钱风险有了更深刻的认识，增强了反洗钱意识。在今后的工作中，支行将进一步加强对聚合支付收款码的管理，加大反洗钱工作力度，维护金融安全。