随着科技的发展，电信网络诈骗无处不在，形形色色诈骗手段，利益诱惑，防不胜防。做为银行工作人员，时刻想着保障客户的资金安全，做好反洗钱、电信网络诈骗防、堵、筛的工作。及时关注异常账户，并对大笔金额转账的客户多加提醒。向广大市民宣传“反洗钱、电信网络诈骗”的危害性，共同做好洗钱风险“ 联防共治”。接下来，就让我们走进一个真实的反诈骗案例，看看苏仙支行如何用行动诠释！
案例经过
2024 年3月11日，宜章古某在南塔支行开设的对公账户“ 沉寂”三年后，突然通过 U 盾进行了两笔小金额的转账。工行“融安e信”预警系统监测到异常，发出了预警信息。南塔支行工作人员随即逐级上报，第一时间将古某账户进行锁定。很快，一笔金额 90 万元的汇款转到了古某账户。
南塔支行工作人员同古某取得联系，询问这笔资金的交易明细。此时，正在广东打工的古某支支吾吾答不上来，南塔支行工作人员要求古某携带有效证件到银行办理解锁。就在当天傍晚，中国工商银行吉林省白城分行大安支行（以下简称“大安支行”）与南塔支行取得联系，告知当地有一名受害人在大安支行向一陌生账户转出 90 万元的积蓄后，意识到自己可能遭遇了电信诈骗，遂报警。大安支行配合当地警方追查这笔转账的去向，得知钱已转到了古某账户中。而南塔支行已将这笔款项锁定，无法再转出后，千里之外的受害人和锦华派出所民警如释重负、欣喜不已。随后，南塔支行积极配合锦华派出所、郴州反诈中心联系正在广东打工的古某，动之以情、晓之以理地告知非法转让或出借名下银行卡参与电信诈骗的社会危害、法律风险和要承担的刑事责任。
在南塔支行工行工作人员的耐心劝导下，古某如实向警方交代自己被一家货款中介公司诱骗的来龙去脉，以及在他们的远程操控下，如何通过操作U 盾得到了这笔90 万元的货款为案件的侦查取证提供了关键线索和证据。古某不知，要是我们南塔支行反应慢一点，这笔钱很快就会通过他的账户被第三方公司转出去，这无疑增加了警方破案的难度。南塔支行行长史庭波做了一名金融人该做的事，打击新型电信网络犯罪、维护社会和谐稳定需要全社会共同的努力。
案例启示
南塔支行这一行动：不仅展现了郴州工行在打击电信诈骗方面的坚定决心和高效执行力，也为受害人及其家庭带来了实质性的帮助和安慰。为案件处理节约了大量的人力和物力资源，极大提高了案件的侦破效率，彰显了郴州工行对反诈工作的深入理解和对社会责任的深刻认识。
一、多方合力。筑牢安全“防火墙”。银警协作，凝聚各方力量，让诈骗分子无机可乘。多形式展宣传。以网点厅堂为主阵地，对到店客户进行反电诈宣传提醒，通过“进社区、进企业、进学校”开展外出反诈宣传活动，向社会公众宣传电信诈骗新手段及防范措施，提升群众反诈能力。
二、加强账户管控，履行银行反诈义务。针对账户开立、挂失补卡、申领电子银行安全介质等业务场景，加强客户身份核实，开展身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，从源头防范风险。
三、加强培训，筑牢最后一道防线。结合各类电诈案例开展相关警示教育学习，不断提高工作人员对电信诈骗的敏感性和警惕性，进一步提高识别拦截诈骗资金能力，更好的守护人民群众财产安全。