工商银行佳木斯桦川支行营业网点“一楼四室”

管理责任和措施要点

　为了有效防范外部人员利用银行办公场所作案风险，工行桦川支行坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，2024年进一步加强“一楼四室”（办公楼、营业室、理财室、办公室、会议室）管理，成立了“一楼四室”管理工作领导小组，召开专题会议落实各项措施。

 网点主要负责人是第一责任人。根据网点营业现金区管理办法。互锁联动门内门内侧、外门外侧应安装门禁。办公区域划分及房间设置等，确定直接责任人。需安排人员记录人员出入信息。负责营业期间的现场巡查，并建立事后抽查机制。

  当班负责厅堂管理及服务的员工要加强巡视，维护厅堂秩序，及时劝离无正当理由逗留网点的外来可疑人员，严防外部人员冒充我行员工营销产品或服务客户，严禁非合作方在我网点开展营销服务或宣传发现。发现类似不法行为的启动相关预案，及时妥善处置。

  现金区出入口安装的防尾随联动锁安全门，做到即开即锁。非紧急情况下不得双开，钥匙不得带出现金区，严禁落实现金区进出管理规定，严禁外来无关人员进入  现金区，确需进去的，进行人员出入登记和过程管理，根据工作需要确定理财室的用人使用范围，明确理财室使用人的管理职责，遵守制度规章和严禁的行为事项，在理财室内明显位置公示使用人员及可办理的业务范围。理财室应安装视频监控设备和声音复核装置，录音录像保存时间原则不少于30天。相关视频音频资料纳入日常业务监督检查范围。

  理财室无人时需关门落锁

  办公区与营业区原则上要进行必要的物理隔离，网点要及时变更相关密码，禁止非本网点人员单独使用办公房间。

  营业期间不得将办公室、会议室、理财室和洽谈室出借给行外人员使用。