我们正在参加——中国人民银行唐山市分行组织开展的“警钟长鸣，持续推动打击治理洗钱违法犯罪”宣传活动！
《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》是为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系。
在中国人民银行唐山市分行的组织下，营业部认真履职，加强宣传培训，强化员工合规宣传意识。
2022年，营业部在中国人民银行唐山市分行的组织下，组织员工收看《反洗钱让“罪”与“脏”无处可藏》，并转发微信朋友圈进行宣传。
营业部在营业场所张贴《打击治理洗钱违法犯罪》三年行动宣传月海报，进行营业场所常态化宣传。
《中华人民共和国反有组织犯罪法》
本法所称有组织犯罪，是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。
本法所称恶势力组织，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织。
境外的黑社会组织到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，适用本法。
第十一条 教育行政部门、学校应当会同有关部门建立防范有组织犯罪侵害校园工作机制，加强反有组织犯罪宣传教育，增强学生防范有组织犯罪的意识，教育引导学生自觉抵制有组织犯罪，防范有组织犯罪的侵害。
学校发现有组织犯罪侵害学生人身、财产安全，妨害校园及周边秩序的，有组织犯罪组织在学生中发展成员的，或者学生参加有组织犯罪活动的，应当及时制止，采取防范措施，并向公安机关和教育行政部门报告。
案例一：恶势力团伙敲诈勒索
被告人杨某某纠集吴某某等社会闲散人员，组成较为固定的犯罪组织，以暴力胁迫等手段，在北京市怀柔区多次实施违法犯罪活动。为向被害人讨要高利贷，杨某某指使吴某某等人采取欺骗、威胁等方法，非法强占他人房屋。杨某某等人还无事生非，多次在他人经营的餐馆、公司等场所起哄闹事、威胁他人，扰乱正常经营、办公秩序;非法毁损村标石碑，造成村集体财产损失，并通过威胁方式压制村委会反对意见。该团伙为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，已形成恶势力。
法院判决认定杨某某等人构成恶势力，以敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、故意毁坏财物罪判处各被告人有期徒刑一年六个月至十三年不等，并处罚金十二万元至十四万元。
典型意义
本案是一起以讨债为由实施多起犯罪的典型涉恶案例。法院依法严惩杨某某恶势力团伙，坚决打击威胁群众生活安宁的非法讨债恶势力犯罪，有效整治了重点领域，维护了社会和谐稳定，提升了基层群众的安全感。
案例二:“黑中介”美容诈骗
2017年10月至2018年3月间，被告人寇某等20余人在姚某某(另案处理)的纠集下，利用商贸公司和劳务公司的名义，在网络上发布虚假招聘信息，高薪诱骗应聘者签订虚假劳务服务合同，以收取中介服务费、美容整形费等名义，骗取20余名被害人48万余元，之后以威胁、欺骗、拖延等方式使合同无法履行，进而实现非法占有目的。
该犯罪团伙成员固定，层级分明，分工明确且相互配合，严重扰乱特定行业秩序造成较为恶劣的社会影响，已形成恶势力。
法院判决认定寇某团伙构成恶势力，以诈骗罪判处寇某恶势力团伙成员有期徒刑二年六个月至八年不等，并处罚金五万元至十六万元。
典型意义
本案是一起“劳务黑中介”恶势力实施招工诈骗等犯罪活动的典型案例。严重侵害人民群众人身、财产权利，严重危害求职中介行业环境，造成恶劣的社会影响。司法机关准确认定寇某团伙的恶势力性质，实现精准司法、强力打击。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
第四条 反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利。
第二十五条 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：
（一）出售、提供个人信息；
（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；
（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。
电信业务经营者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定，履行合理注意义务，对利用下列业务从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置：
（一）提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输、线路出租、域名解析等网络资源服务；
（二）提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服务；
（三）提供应用程序、网站等网络技术、产品的制作、维护服务；
（四）提供支付结算服务。
案例三：陌生电话骗局(抖音扣费)
2024年4月8日，4月8日，受害人接到一个陌生电话，称其抖音开通了直播功能，如不关闭，将每月自动扣费800元，连续扣费12个月。受害人信以为真，担心扣费，便按对方要求进行操作。随后“客服”让其下载了某APP并开启屏幕共享，与“金融客服专员”联系，在线上办理关闭。对方先询问了受害人的银行卡余额，随后以验证流水状况为由，要求受害人将银行卡里的资金转至指定的银行账户中，并谎称验证完成后资金会自动返还。受害人银行卡中的6万余元全部被骗。
关键词：陌生来电、个人信息泄露、抖音扣费、安装app
受害对象：经常刷视频的人群，男女不限。
防范要点：警惕陌生来电。凡是自称抖音客服人员，以“平合扣费、不取消会自动扣费为由都是诈骗。
案例四：虚假贷款骗局
想在网上申请50万元贷款，一名其自称是平安普惠银行的工作人员加受害人为微信好友，对方说可以帮受害人做低息贷款。于是，对方发给受害人一个二维码要求添加客服后按照客服要求，受害人自己垫付资金做流水提升自己的流水额度。受害人做流水后，对方称受害人垫付资金过的流水被冻结了，需要继续转账解冻资金，后发现被骗，损失125万。
关键词：虚假广告、主动添加好友、二维码引流、刷流水
受害对象：急需借钱“慌不择路”的人群。
防范要点：如有贷款需求，请通过正规渠道办理。正规机构在放款之前不会收取任何费用。
案例五：大师带炒股骗局
2024年3月25日，受害人(44岁)添加了一个自称可以教学炒股的人微信为好友，对方让其下载了一个聊天应用(APP1)并让其加入一个投资的聊天群组，在聊天群组内，对方指引其下载了一个投资平合(APP2)，随后在该投资平台内按照对方的引导转账给指定的银行账户进行充值，后续其在投资平台内买入对方告知其的几只股票，因平台内确实会显示实时收益，故其没有察觉被骗。4月2日，受害人想卖掉股票的时候发现不能卖出，该投资平台手机为提示为异常软件，其察觉被骗后报警。
关键词：微信、抖音引流、大师炒股、虚假投资
受害对象：喜欢跟风、冒险投资的人员，以男性居多。
防范要点：网络大师十有八九是骗子，非正规渠道来源的投资要警惕。
预防诈骗常识
1.保护个人信息
要保护好个人身份信息和账户信息，在非必要情况下不向陌生人提供身份证号码、家庭成员、家庭住址等重要信息。
2.不轻信他人
不轻信他人，不点击不明链接、不贪图小利，绝不出售、转让、出租、出借或购买银行卡、支付账户等，若发现以上行为，要及时向公安机关举报。
3.不透露密码
将银行卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密码；任何时候都不向任何人透露或转发短信验证码及其他形式动态密码。
4.确认信息核实无误
接到熟人请求发送的转账信息，或询问银行卡密码等重要信息时，务必要通过电话、微信视频通话进行核实确认；避免在与移动支付软件绑定的银行卡中存放过多资金以便分散和锁定风险。
5.安装国家反诈中心
牢记96110全国反诈劝阻专号，安装“国家反诈中心”APP，完成实名注册，并开通来电预警及APP自检功能。
践行金融使命、坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线！反洗钱宣传，我们在行动~~
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