一、案例简介
2024年10月21日，农行大连旅顺支行的营业厅内人来人往，忙碌而有序。一位神色紧张、步履匆匆的女士在一位男士的陪同下来到柜台，要求办理无卡存款业务。业务办理过程中经办柜员按照流程询问客户是否认识收款方，客户毫不犹豫地给予了肯定的回答。然而，同行男士却突然插话，指出客户根本不认识收款方。这一情况立即引起了内勤行长的高度警觉。
意识到情况可能并不简单，内勤行长立即来到客户身边安抚客户情绪，耐心地询问事情的来龙去脉，礼貌的询问客户是否可以看一下相关聊天记录。经过一番耐心询问，事情的真相逐渐浮出水面：不法分子通过给客户办理大额补助为诱饵，要求客户下载不法软件，在该软件中以指导老师的身份，收集客户的银行账户信息，随后将7972元转入客户他行账户，要求客户取出其中的7700元，到我行汇款至另一指定个人账户内。
意识到这种情况极有可能是不法分子诱骗客户，通过客户账户转移不法资金，内勤行长立即联系反诈民警，并在反诈民警的建议下先行拨打110寻求巡警帮助。附近巡警接到求助后迅速赶到现场，经过初步询问，认为我行工作人员判断正确，成功堵截了不法资金。
二、案例分析
此次农行大连旅顺口支行营业部成功堵截不法资金，不仅彰显了经办工作人员敏锐的洞察力和强烈的责任感，更体现了农行大连旅顺支行营业部工作人员始终坚守岗位、严格执行业务流程的敬业精神。他们的专业和担当，为保护客户的财产安全筑起了一道坚实的防线。同时，这一事件也再次提醒我们，在日常工作中要时刻保持警惕，办理业务严格按照制度要求，将保护客户利益当成我们的责任。
三、风险提示
此案例再次提醒我们，不法分子诈骗手法多变且狡猾，我们应保持高度警惕，不轻信陌生人办理补助、办理大额贷款等信息。在涉及金钱交易时，一定要核实对方信息，避免被诈骗分子利用。同时，公众应提高金融安全意识，不随意透露个人信息，不参与非法金融活动。一旦发现可疑情况，应立即报警，以便警方及时介入，保护群众财产安全。加强自我保护意识和法律意识，共同维护金融秩序和社会稳定。