一、案例经过
2024年10月18日早上，客户陈女士急匆匆赶来工行惠安南岭桥支行大堂，跟大堂经理说自己被骗了。大堂经理将陈女士带到办公室，安抚好她的情绪，并询问事情经过。
陈女士是一家饭店的老板娘，前两天有一位客户李先生到饭店吃饭并赞扬其手艺，留下了陈女士的手机号表示自己将成为饭店的忠实粉丝。这让陈女士欣喜万分，便也就没什么防备。昨日，李先生又一次光顾陈女士的饭店，还与陈女士聊起来家常。刚开始相谈甚欢，后来李先生便提到自己的叔叔在泉州的医院住院，自己没有支付宝，手上一笔钱需要陈老板帮忙转账给叔叔的支付宝。陈女士答应了，拿来了手机，李先生先生将自己工商银行卡里2万元转到陈女士的工商银行卡里，又让陈女士用支付宝扫码付款付出2万元 。客户走后，陈女士发现自己的银行卡被冻结了，才反应到自己被利用了。
客服经理给陈女士查询发现确实是被公安机关冻结，并耐心地为陈女士介绍了反洗钱的知识，帮助其联系公安机关解决。
2024年10月18日下午，开餐厅的张先生也遇到此事，犯罪份子的操作手段极其相似。
二、案例分析
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
本案例中，陈女士和张先生出于善心想帮助客户，却不想被犯罪分子利用，致使自己受到牵连。
三、案例启示
1、 对到店客户进一步开展反洗钱宣传，提高公众洗钱风险识别和防范能力，有效防范洗钱风险，营造良好反洗钱氛围。
2、严格开户审核，合理设置限额。对新开卡人员严格审核，做到“五问两查”，签署开户风险提示书，尤其对异地开户人员从严审核。对非柜面业务设置合理交易限额。
3、充分发挥乡镇网点优势，以网点为阵地，对周边村镇的店铺和社区宣讲日常案例、洗钱典型手段等，进一步科普金融风险、反洗钱法律法规