【优博咨询】中国农业银行汉中天台路支行营业部“数字化赋能”网点导入项目【第三天回顾】

⛵️同事们整齐列队，以饱满的热情开始了今天的晨会，晨会按照标准流程进行，今日晨会由低柜经理殷悦主持：

💻整齐问好

💻仪容仪表自检、互检、寻检

💻今日工作安排

🌊🌊顾问师刘老师发言：

每位员工打印企业微信，贴在手机后面，方便客户添加；

落实弹性角色、外呼角色、电话邀约 ，进行初次与客户联系 ；

强调手机银行扫码取号打印在柜台门口，按照流程叫号；

团队协作配合，营销案例举例；

🌊🌊总结：希望在现有的基础上进行拔高 ，厅堂指标继续带动，提升网点总体业绩；

🖖🏻🖖🏻游戏互动环节：刘老师组织带领伙伴们进入游戏环节，通过互动提升网点凝聚力及团队协作默契，更好的开展今日份工作内容🏃‍♀️🏃‍♀️

👏🏻👏🏻最后大家高呼农行口号结束了今天的晨会。新的一天开启，伙伴们加油！

🌊🌊为进一步提高营销能力，顾问师刘老师与网点副主任李伟一对一进行营销辅导：

👉👉应用系统通过客户信息视图进行多维度分析，通过基金，投资，理财等去诊断客户，通过多种反问式话术寻找切入点，找到客户兴趣点，对症下药

👉👉如何去维护客户方法、策略，讲解“三个点”话术进行邀约客户，现场电话邀约客户

🌊🌊刘老师提出建议：强调电话沟通过程中注意点 ，运用利他思维方式，要求建立客户档案。

【营销人员】客户经理金涛

【营销成果】贵宾客户挽回

【客户画像】60岁左右女性，为贵宾客户。

【营销过程】

1⃣邀约客户

客户经理金涛利用O/D系统查询大额资金变动账户，查看到王女士资金有大笔资金流出，以睡眠卡销户缘由电话邀约客户到网点，客户如约而至；

2⃣客户面谈

金经理结合客户KYC了解客户情况，客户反应服务体验感有所欠佳，产品到期无人提醒维护，所以故将资金转入他行；

3⃣销售促成

金经理经过面谈信息了解客户个人情况后，对此表示歉意，随后添加客户个人、企业微信，为后期维护营销做好充足的铺垫；

【优博点评】

1⃣ 客户经理熟练使用话术成功邀约到流失客户，为后续维护营销奠定基础；

2⃣通过精准的客户画像分析，了解了解客户需求针对性维护，快速获得客户信任为后期营销做好铺垫。

🌊🌊避开人流量高峰期，刘老师利用工作间隙辅导低柜经理殷悦进行存量客户营销实战，通过系统筛选账单分期客户进行电访，开展账单分期营销工作。刘老师全程旁听，及时对话术流程进行纠正。

🌊🌊 顾问师刘老师与个金主管行长胡行长进行汇报：

👉👉胡行长了解近俩日导入内容，就于分户管户等问题提出合理建议，希望老师合理安排员工做好分户管户工作；

👉👉如何高效率对有价值客户进行挖掘营销；

👉👉对存量客户批量认领，做好维护工作；

👉👉通过本次导入落实好个人管理工作日志，落实好分户管户；

👉👉刘老师就发现问题、掌银叫号服务提出建议，胡行长现场落实问题难点；

👉👉刘老师就早晨电话邀约客户，在企业微信添加等提出建议，强调利用企业微信优势：现场演示，客户标记，让其成为移动的CRM系统。

📣📣晚上营业结束后天台路支行的伙伴们准时召开晚间夕会：

👉👉首先由优博咨询顾问师刘老师针对今日业绩进行总结复盘，

👉👉其次分析活动量指标及业绩指标，肯定当日营销亮点，点评不足之处，找出问题予以解决。

👉👉然后刘老师分享今日电话邀约成功案例，强调产品到期客户切记提醒等事项；

👉👉最后客户经理金涛向大家展示今日企业微信添加效果，客户标签化整理，信息资料的完整保留等。

【产品学习：期缴保险营销】

📖📖 刘老师针对保险的分类进行详细的梳理，将财产险、人身险、社会保险三个种类进行详细的剖析讲解，从各种角度进行了详细的分析： 

1⃣️财产险：财产损失、责任保险、信用保证险；

2⃣️人身险：社会保险：养老保险、生育保险、医疗保险、工伤保险、失业保险；

3⃣️商业保险：健康保险、意外伤害保险、人身险；

4⃣️围绕定期寿险、两全型保险、终身寿险、年金险四类保险的专业知识进行详细辅导。

5⃣️利用保险进行传承、合理避税避债，从现价、灵活性、收益性等优势进行全方面分析。

6⃣️ 刘老师对保险营销思路和技巧及异议处理进行讲解，通过数据阐述目前人们对保险观念的改变。通过草帽图引出保险在家庭资产配置中的重要地位，随后详细讲解保险的各个种类以及功能作用。结合利率市场化，资管新规落地，逐步进入老龄化社会，分析未来保险的发展趋势，分享不同客群保险切入异议处理话术。

📣📣最后刘老师安排明日工作内容、人员分配，官户工作推动，进行制定目标。