为了保护自己和社会的安全,了解反洗钱的基本知识并采取相应的预防措施至关重要。中国邮政储蓄健康路营业所特此为您整理了一些实用的反洗钱知识,帮助您更好地保护自己,远离洗钱活动。
如何保护自己,远离洗钱活动
主动配合金融机构进行客户尽职调查
1. 出示有效身份证件或者其他身份证明文件。
2. 如实填写您的身份信息。
3. 配合金融机构通过现场核查身份证件真实性,或以电话,信函,电子邮件等方式向您确认身份信息。
4.回答金融机构工作人员的合理提问。
不要出租或出借自己的身份证件,出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:
1.他人盗用您的名义从事非法活动;
2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
4.您的诚信状况受损;
5.您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。
不要出租或出借自己的账户、银行卡、U盾、支付二维码金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡、U盾、支付二维码进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户,不用自己的账户替他人提现,既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。