在金融活动中，洗钱和非法集资都是非常严重的犯罪行为，不仅损害了国家的经济秩序，也严重侵犯了个人的合法权益。一些不法分子利用人们的无知和对高收益的渴望，设计了各种各样的骗局。银行网点在反洗钱和非法集资工作中扮演着至关重要的角色，对此，建行电白支行积极响应社会号召，通过各种渠道，向客户普及洗钱和非法集资案例的常见手法和防范措施。
网点定期举办金融知识讲座，教育客户如何识别和防范洗钱和非法集资诈骗。如由网点营运主管带头，通过向到店客户分发传单、面对面讲解等方式，向客户介绍了最近频发的洗钱案例和非法集资案例，提醒客户需要从自身做起，谨防天上掉馅饼的“好事”，时刻保护好个人信息，不贪小便宜，不要轻易透露自己的个人信息，包括电话号码，银行卡号，身份证号码等重要信息。
此外，银行员工在为客户办理转账、汇款等业务时，严格执行身份验证流程，确保交易的合法性。对于大额交易，银行员工主动询问客户交易的背景，以防止客户在不知情的情况下被他人利用参与洗钱活动和非法集资活动。
随着法律框架的不断完善和监管技术的不断进步，银行反洗钱工作将更加有效地防范和打击洗钱活动，保护金融市场的健康发展。