一位老大爷，带着对家庭幸福的期盼，预约了20万现金，准备为孩子操办婚礼。然而，这看似普通的行为，却触动了银行人心中的警铃。2024年10月8日，正值国庆节后上班第一天。在农业银行瓦房店支行营业部大厅内，来办业务的人络绎不绝。令大多数客户意想不到的是，一场紧张而精彩的警银合作正在大厅内上演，瓦房店支行营业部运营团队凭借着高度的警惕性和责任感，成功协助警方抓获了一名电信诈骗赃款转移犯罪嫌疑人。
内勤行长在查看节假日大额取现预约登记簿时发现，有多名外地人员持外地卡在我行进行大额预约，通过卡号判断该群体均为异地同一地区人员；取款事由为孩子结婚用钱或给付女方彩礼费用，这与大连地区婚庆习俗严重不符；通过客户证件号码研判发现，该类客户均为65岁以上群体，儿女应早已过了结婚年龄。这些异常情况，引起了他的高度重视。
中午11点30分，一位60多岁的客户如约来到二号窗口办理业务，手中的电话一直在与外界交流。经办柜员依照内勤行长事先安排好的指令，运用“反诈一体化平台”对该卡片的交易流水进行查看，发现该笔款项刚刚到账。经办柜员一边以取款金额太大，需要主出纳调款为由让客户稍后片刻，一边迅速报告内勤行长，内勤行长迅速与支行个人金融部反诈银警联络人联系，支行同步启用联动机制，第一时间报告公安机关。与此同时，柜台内的内勤行长却故意当着客户的面儿对着电话“训”起了主出纳，“你哪儿去了，吃饭吃20分钟还不回来，再给你10分钟必须回来”。虽然客户略有疑心，但柜员扣住了客户的身份证与银行卡，加上10分钟之后就能办的“承诺”，凭借着精湛的演技与默契的配合，成功的拖延到了警方到来
通过警方的询问与调查，该客户交代了其涉嫌电信诈骗的事实。瓦房店警方迅速对辖内金融机构发出通报，对近期大额预约人员进行排查。通过我行提供的相关线索，瓦房店警方又陆续抓获三名电信诈骗赃款转移嫌疑人，拦截电诈资金百万余元。此次银警的成功合作，不仅有效挽回了客户的财产损失，对改善瓦房店地区的金融环境做出了有力贡献，有利的震慑了电信诈骗分子。同时，我们也希望广大客户能够时刻保持警惕，提高风险防范意识，只有我们共同努力，才能守护好这篇金融净土，让金融安全成为我们共同的心声。