•事件概述:
近日,龙岩岩城支行通过警银联动机制,成功阻止了一起电信诈骗案件,保护了客户的资金安全。
•事件经过:
10月10日下午: 客户“肖**”来到龙岩岩城支行,询问其9万元汇款为何未被收款人收到。营业部负责人在核实后发现,该笔款项因收款人姓名与卡号不匹配而被退回。
•初步调查:
该负责人出于职业敏感性和责任心,进一步询问了汇款资金的用途。客户透露,他通过抖音视频结识了一位名为“李**”的女士,并在未见面的情况下发展为恋人关系。对方以聘金为由,要求客户支付16万元。
•前期转账:
客户已于10月5日通过微信转账7万元,并在10月9日再次尝试通过银行汇款9万元,但因信息不符被退回。
•诈骗识别:
该负责人明确告知客户可能遭遇了电信诈骗,并阻止了他再次汇款的要求。
•进一步行动:
10月11日上午:客户再次来到银行坚持要求汇款给“李**”。营业部负责人在反复劝阻无效后果断报警。
•警方介入:
网点属地西城派出所民警及时赶到现场,对事件及交易对手信息进行分析研判,确认客户确实遭遇了电信诈骗。
•教育与揭示:
民警向客户揭示了网恋诈骗的特点和手法,经过耐心解释和教育,最终使客户认识到了诈骗的真相。
•事件结果:
确认诈骗: 西城派出所民警确认,收款账户确实涉案。
赞赏与感谢: 警方对该行工作人员的负责任态度表示赞赏,并感谢银行为保护客户资金安全所做的努力。
•总结:
此案例展示了银行员工在防范电信诈骗方面的重要作用,以及警银联动机制在保护客户资金安全中的有效性。通过及时的警银合作和对客户的教育,成功阻止了一起电信诈骗案件,保护了客户的资金安全。同时,这也提醒公众在涉及金钱交易时要保持警惕,提高对电信诈骗的识别能力。