【案情简介】
2024年9月26日上午,一位年近七旬的老人神色慌张地走入我行厅堂,声称自己收到一通电话,通话对方称其有一笔信用卡欠款需要立刻汇款还款,不然将对其个人征信造成较大影响。鉴于客户年事已高,对手机银行转账等方式不熟悉,加上汇款金额较大,且对转账的细节描述较为模糊,我行经办柜员迅速警觉,并第一时间通知主管介入处理这一情况。
在主管的协同下,经办柜员对事件进行了全面的梳理。首先,在梳理后发现,所谓的“催款客服”的联系电话并非银行的固定电话,而是普通的移动电话,这明显不符合银行机构操作规范。其次,催收的债务竟可追溯到8年前,而这与对方声称近期才获得老人联系方式的解释相矛盾。基于这些关键信息,我行经办柜员断定老人遇到了电信诈骗。
面对此景,经办柜员耐心地向老人解释剖析了本期电信诈骗的种种疑点,并坚决阻止其继续转账。此时客户才恍然大悟,意识到自己受到诈骗,并对银行网点有温度的金融服务表示了感谢。
【案例分析】
上述案例中,诈骗份子利用老人的恐惧心理、信息闭塞、判断力下降等因素,伪装身份取得老人的信任,接着利用个人征信给老人制造紧迫感,从而利用信息差对老人实施诈骗。
【消保提示】
1.警惕未知来电。对于来路不明的电话号码,特别是涉及金钱事务的电话,应保持高度戒备,切勿轻易相信。
2.信息验证。遇到任何财务相关通知,应通过官方途径核实,尽量不要仅凭电话中的信息就做出决定。
3.注意个人信息安全。谨慎保护个人信息,如银行账户、身份证号等,防止被不法分子窃取利用。
4.寻求帮助。如遇类似情况,应及时与家人、亲友或银行工作人员沟通,共同商讨对策,确保财产安全。