在存款利率不断下调的大背景下，家庭财富的保值增值和传承规划显得尤为迫切。为了帮助客户应对这一挑战，工商银行龙柏新村支行特别举办了一场主题为“家庭风险管理与传承规划”的沙龙活动。
活动开始，龙柏新村支行负责人热情致辞，对到场客户表示欢迎并致以诚挚感谢。
随后，工银安盛人寿的培训老师通过分析当前经济形势，引出利率下行时代家庭财富面临的挑战。深入浅出地讲解了十年期国债收益率曲线、债务周期和康波周期的循环，让客户意识到新经济形势下家庭风险管理的重要性，且唯有“多元化配置”才能满足家庭财富的综合化需求。
财富管理不仅要关注配置问题，更是关注传承。传给谁？给什么？怎么给？这些看似遥远实则非常重要的问题，都是需要未雨绸缪、提前规划的。培训老师借此机会通过比较多种传承方式的优缺点，告诉客户如何选择和使用遗嘱、保险和信托等传承工具，实现资产隔离与传承，把财富留给最想留的人。结尾，培训老师对客户都比较关心的基金和股票提供了一对一咨询服务。
活动最后一个环节，客户经理和客户们一起动手制作了马赛克烛台，体验古老的土耳其马赛克传统文化，在流光溢彩中感受异域风情。
通过本次沙龙活动，我们希望能够帮助客户深入了解在利率不断下调的背景下，如何进行有效的家庭财富管理和传承规划。我们相信，通过专业的指导和客户的积极参与，我们客户经理结合客户需求都能为他们的家庭财富制定出最合适的管理与传承方案。