远离洗钱陷阱 保护自身权益——富德生命人寿新乡中支宣

福德晟鸣
创建于10-01
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        随着社会的进步和科技的发展,层出不穷的洗钱手段以各种方式渗透进公众的日常生活,这需要我们提升对洗钱犯罪危害认识和防范意识,共同打击洗钱犯罪行为。今天我们来学习反洗钱基础知识。

洗钱与反洗钱

        洗钱是将非法的财产通过一些特殊步骤变成合法财产,是一种严重的犯罪行为。常见的洗钱手法有:

(一)通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户,分散转移赃款;

(二)利用现金掩饰隐瞒赃款,如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂,直接使用或者隐蔽保存;

(三)通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱;

(四)利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱;

(五)利用虚拟货币交易洗钱;

(六)通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。

       反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。

公民应当如何依法履行反洗钱义务

     《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

        为防止他人盗用本人名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,消费者要选择安全可靠的金融机构办理业务,并需要金融机构配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如金融消费者的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认消费者的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

        同时,消费者要注意保管好自己的身份证件和账户,不要出租出借自己的身份证件,不要用自己的账户替他人提现。存取大额现金时,请配合出示本人身份证件

        如需委托他人代办业务,请向金融机构出示双方的身份证件。反洗钱人人有责,每一位公民都要与时俱进,不断加强反洗钱意识,依法履行自己的反洗钱义务。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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