为落实省行“两管户一服务”、“拓户提质”等相关工作要求，以实现儋州分行对公、零售客户高质量发展，促进我行多项综合经营指标快速增长。2024年9月23日儋州分行正式启动“拓户提质实战提升专题培训”。
“拓户提质”启动会
领导开班动员
会议开始由儋州分行王锋行长作动员讲话，围绕拓户提质背景、绩效考核内容、网点具体辅导安排等进行宣导，提升陌生客户拜访营销、两管户一服务的能力，深化营销技能，促进业绩产能。最后，王行长对项目组老师进行介绍，并宣布儋州分行本次专题培训正式启动。
项目启动宣导
王长伟老师对本次项目具体内容及执行规划进行集中宣导，坚定信心，统一思想！聚焦三季度、聚焦9月、聚焦全量增长，重点加强营业网点营销人员营销能力提升、深化网点主任管理能力提升、强化以财私客户提升与做大AUM的提升，加强个人存款和对公存款客户促达等，聚焦行外吸金。
会议最后王老师围绕拓户提质一线网点实战营销经验分享，以信用卡产品为例，结合信用卡营销现状剖析营销技巧供全员学习。同时在保险、行外吸金等方面深度剖析实战营销方法。
项目执行规划
本次“拓户提质”项目整体辅导安排如下,2024年9月18日—9月22日为前期准备和项目沟通调研，9月23日开展项目启动会并针对个人业务部、公司业务部开展赋能，9月24日—9月25日组织全行人员进行“拓户提质营销技巧”培训，9月26日—9月29日分组开展10家支行现场指导。
部门赋能
个人业务部
9月23日王长伟老师针对个人业务部全员进行梳理，同时与部门负责人杨总、个人业务部同事进行深入沟通指导。包括内部强化沟通、指标口径分析、工作流程分析、竞赛方案设计、表格分析和运用、绩效考核、个贷业务现状及问题剖析、商户清单梳理、临界客户AUM提升等，提高个人业务部门整体工作效率，为后续业务开展方向和固化给予建议。
公司业务部
9月23日李老师与公司部黎总了解目前部门现有人员结构及分工，结合业务分配情况进行优化建议，例如岗位ab角的补位、发放的名单在联系方式的准确性、营销思路给与支撑等；了解目前分行业务短板及网点目前核心问题，给出优化建议。如客户经理对公客户管理薄弱、系统了解度低、公司联动薄弱等；结合思维导图辅导客户拓新、存量维护、阶段性管理及部门的有效支持四大内容；逐个与客户经理沟通，了解岗位管理痛点进行一对一解答。
拓户提质综合实战营销训练营
9月24日-9月25日开展“拓户提质综合实战营销电话集中训练营”，分为两期培训，第一期参加网点为营业部、明珠支行、西培支行、宝岛新村支行、商场支行；第二期参加网点为城北支行、白马井支行、西联支行、八一总场支行、解放北支行。
上午，王老师围绕拓户提质一线网点实战营销流程解读、个人和对公业务发展、目标分析、电话营销、微信营销等进行详细讲解、授课；下午，对于DCRM、CMM系统进行指导，结合个人、对公重点客户清单指导建立客户画像、开展电话营销实战，结合参会同事电话营销特点，现场一对一点评指导。
现场巡点指导
9月26日-9月29日开展巡点辅导，项目经理王长伟、指导老师李雄飞、闫文谚、潘彦吉按照项目巡点要求下网点进行实战，包括DCRM、CMM系统指导、精准客户画像分析客户、电话实战营销、个人和对公清单梳理及电话营销，聚焦930，寻找目标客群，落实拓户提质工作。
晨会剪影
项目组老师每日参加支行晨会，对当日重点工作进行部署安排，同时对于晨会流程进行现场指导并优化。
DCRM、CMM系统指导
项目组老师针对DCRM、CMM系统进行指导，纵向分层、横向分类，包括如何更加精准的一对一建立客户画像、如何合理运用话术进行行外吸金、结合上下游企业如何进行切入、不同层级客户如何高效进行分层建联等，充分提高营销行长、客户经理、青年同事的营销能力和沟通能力。
电话实战营销
项目组老师结合拓户提质清单现场同各网点营销行长、客户经理、青年同事开展电话实战营销工作，围绕临界客户AUM提升、流失客户、大额异动客户、商户客户、对公重点目标客群、对公临界客户提质客户等开展实战，项目组老师旁听指导，结合每位同事的特点给予专业指导。
外拓营销赋能
项目组老师陪同各网点同事开展外拓营销，了解客户在我行是否有对公户，挖掘客户行外资金提高营销行长、客户经理、青年员工外拓水平，助力拓户提质工作的落实。
夕会复盘
每日营业结束后，项目组老师组织辅导网点开展复盘总结，结合当日辅导的亮点和待提升点进行点评分析，对于后续固化动作进行逐一落实。
总结固化
9月29日晚间，儋州分行组织召开总结会，儋州分行王行长、个人部门负责人杨总、公司部门负责人黎总、个金部、公司部、项目组老师共同参加。
项目组老师主要针对本次项目过程中的亮点和待提升点进行汇报，对于后续项目固化给予建议。