《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自2024年11月1日起施行。
一、什么是受益所有人？
受益所有人是指最终拥有或者实际控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。
二、为什么要出台该办法？
为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》，对受益所有人信息备案和管理作出具体规定。
三、哪些主体应当备案受益所有人信息？
- 公司
- 合伙企业
- 外国公司分支机构
- 中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体
四、个体工商户需要备案吗？
个体工商户无需备案受益所有人信息。
五、满足什么条件可免于备案？
注册资本在1000万元人民币以内，且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形，承诺后可免于备案受益所有人信息。
六、在哪里备案？
国家市场监督管理总局统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
中国人民银行建立受益所有人信息管理系统，及时接收、保存、处理受益所有人信息。中国人民银行及其分支机构督促备案主体准确备案受益所有人信息。
七、符合什么条件为备案主体的受益所有人？
通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益的自然人。
虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权的自然人。
虽未满足标准1，但单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人。
受益所有人可能不止一个自然人，任何满足上述三个标准之一的自然人都应作为受益所有人进行备案。如果通过上述标准均不能确认受益所有人，则应当将负责日常经营管理的人员视为受益所有人。
八、国有公司怎么备案？
国有独资公司、国有控股公司应当将法定代表人视为受益所有人进行备案。
九、外国公司分支机构怎么备案？
外国公司分支机构的受益所有人为外国公司按照本办法规定认定的受益所有人，以及该分支机构的高级管理人员。
外国公司在其本国享受的受益所有人申报豁免标准不适用于中国。
十、备案时填报哪些信息？
姓名；性别；国籍；出生日期；经常居住地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限；受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
十一、有时间限制吗？
备案主体在设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
无法通过相关登记注册系统办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
十二、备案信息不准确怎么办？
国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构发现受益所有人信息管理系统中的备案主体受益所有人信息存在错误、不一致或者不完整的，应当及时向中国人民银行反馈。中国人民银行可以根据情形依法采取措施进行核实，备案主体应当配合。
对市场透明度、金融透明度有显著影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益所有人所需要的股权、合伙权益、收益权、表决权、控制关系等情况的材料。
十三、对受益所有人信息保密吗？
国家有关机关为履行职责需要，可以依法向中国人民银行获取受益所有人信息。
金融机构、特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖主义融资义务时，可以通过中国人民银行查询受益所有人信息。
国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构对依法获得的受益所有人信息应当予以保密。
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