2024年9月11日，自贸试验区支行、地安门支行、长安支行以“持续加强合规销售管理，防范违规销售风险”为议题，开展“课题化”重点项目研讨活动。
聚焦罚点 问题剖析
为持续强化个人金融业务案件防控体系建设，完善案防长效机制，总行个人金融业务部印发了《关于加强个人金融业务案件防控的意见》（工银个金[2023]203号）。同时，根据2024年分行案件风险排查和员工异常行为排查的工作要求，合规销售作为分支行重点关注且需排查的风险点，应当引起高度重视。
三家支行坚持问题导向和风险导向，充分讨论代理销售业务过程中的潜在风险点，分析风险点背后的根源问题，并从麻痹心理、畏难心理、侥幸心理三方面深挖风险隐患。
结合实际 管控优化
三家支行根据风险隐患和以往检查发现的问题，结合支行实际情况，研究提出具有针对性和可操作性的防控措施。分别讨论“管住人层面——加强队伍合规教育”、“管住钱层面——提高科学识别风险能力”、“管好防线及底线层面——加强代销合规检查”等三大方面的管控措施，做到一手抓业务管理，一手抓风险防控。
效果验证 推广应用
三家支行结合“持续加强合规销售管理，防范违规销售风险”议题，对管控优化措施的效果进行讨论。以自贸试验区支行为试点开展管控优化措施，从合规教育培训质量、培训效果、个人客户经理风险防范意识、个金条线专业部门的管理质效、检查发现的违规行为的人数及数量等方面产生的效果开展讨论。
同时，长安支行和地安门支行将结合本支行个人客户经理合规销售薄弱环节及区域客户特点，在自贸试验区支行实践经验的基础上，完善管理措施，不断提升个人客户经理条线合规意识，规范营销动作，防范违规销售风险。
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撰稿：自贸试验区支行
