案例
一、外部人员冒充我行工作人员营销产品
2023年12月28日上午11时许，某分行营业部网点负责人在安全巡察时，发现贵宾服务区坐着三女一男，该男子对着手机屏幕反复说"确认"、"通过"，其中一人话语中出现："xx保险"字样，较为可疑，引起了该名负责人高度警惕，随即上前对几人进行询问查实情况。经询问，除一人回答是该保险公司以外，其他人均支吾不语，不做回答。见此情况，该负责人立即向其余三人予以明确提示："你们均非银行工作人员，正在办理的保险业务跟银行无关，请警惕外部人员冒充我行员工营销产品或服务客户。"并告知四人"不允许在我行营业大厅办理非我行业务"。在向上级领导报告后对四人进行了劝离。后经核查，四人 10:53分进入营业室贵宾服务区；11:17分，网点负责人现场进行询问并警告劝离；11:22分，四人离开营业网点。
二、人员离开未锁门，趁机潜入欲行窃。
2018年8月22日，某日上午，一男子进入某网点，先后在一层客户休息区、二层理财区等位置徘徊。发现二楼一理财室长时间敞开，且无人关注后径直进入。尝试打开电脑、翻阅文件资料及抽屉物品，不时将一些物品装入包中。期间，2名客户进入该办公室咨询理财业务，男子示意坐在沙发等候。约半小时后，一员工进入该办公室拿材料，发现异常情况后，立即报告网点主任并报警。警方到达后，将该名男子带离。
三、会议室未及时锁门。
2022年10月，支行在日常安全巡查时发现一男子在会议室附近徘徊，经询问答复在找人。我行人员尝试推开会议室发现门未锁闭，结合该名男子异常表现，告知如不办理业务请及时离开，对该名男子进行劝离。
风险分析
一是利用营业大厅客户等候区、休息区，实施非法集资、非法理财、非法放贷等非法金融活动。
二是外部人员利用理财室销售非法理财产品、实施诈骗。
三是外部人员利用办公室冒充我行员工骗取客户信任，从事非法金融活动。
四是会议室未经审批出租出借给三方机构销售非银行产品。
风险防控措施
一是加强安全教育，强化履职落实。各支行要利用晨会、夕会、安全生产专题会议、安全保卫演练等时机，组织全员学习"一楼四室"管理的相关要求、省行外部欺诈工作简报及相关案例，以文件制度为依据，以案件为警戒，讲解"一楼四室"安全风险防范措施，剖析不法分子利用银行各类场所实施非法金融活动的惯用手法和表现特点，揭示风险转嫁危害，帮助员工充分认识做好"一楼四室"安全管理的重要性，熟记风险表现，掌握防控要领，提高安全意识，将管理制度铭记于心，把履职责任落实于行，群防群治严密防范，确保"一楼四室"安全管理落到实处。
二是加强检查排查，筑牢责任意识。按照"谁使用谁负责，谁管理谁负责"的原则，明确负责人。定期对网点内各个屋内的门、柜、抽屉的锁具进行隐患排查，对于网点内门锁老化损坏等情况进行及时整改更换，从而有效防范未知风险。重点对办公室出入管理，会议室使用规范、钥匙专人保管情况等进行检查。支行保卫专干每天通过监控和定期到网点及办公区域检查巡查，检查是否有可疑人员长时间逗留网点，确保防范于未然。 目前，支行门岗安装有闸机、办公楼楼道安装有监控、办公区域监控全覆盖。
三是加强问责追究，夯实合规基础。支行采取现场整改、管理讲评、追究问责方式，高标准严要求开展督导检查，及时消除麻痹思想，纠正松懈行为，提高安全管理水平。对照管理要点进行查漏补缺，确保制度执行到位。对照检查发现的问题，网点和部室要强化问题整改落实，确保在规定时限整改清零；支行将加大督导力度，对未按规定时限完成整改或整改不力的，将采取下达责令整改通知书、约谈、诫勉谈话等方式，全员通报，引以为戒，督促立行立改，确保做到举一反三，杜绝潜在的风险隐患。
四是常态化开展"一楼四室"管理，抓实抓细内控案防责任，提高全员对"一楼四室"重要性和必要性的认识，扎实开展营业场所巡查，排除可疑风险，防范"一楼四室"被利用作案风险，引导全员树牢合规意识并形成习惯，不给犯罪分子可乘之机，确保支行安全运营。