案例
一、员工彭某违规资金往来
2015年6月至2022年11月期间，某支行员工彭某存在违规与客户发生资金往来、出借账户问题，且任支行营业室网点负责人期间对代发工资业务管理检查不全面、个人履职不到位
二、员工占某信用卡违规套现
2020年6月期间，某支行员工占某存在违规套现的行为，涉及资金5万元；且其作为时任支行营业室网点负责人，未按规定对员工有效进行异常行为排查管理，对员工违规问题排查不全面不到位，未认真履行员工异常行为排查职责
市行依据《员工违规行为处理规定（2022年版）》已对相关人员进行了严肃问责。
风险分析
一、员工异常行为排查不到位。格长对员工行为动态分析和排查不认真、不细致。
二、网点管理人员履职不到位。网点负责人履职不尽责，对发生在身边的违规违纪现象应发现未发现、应制止未制止，个别人甚至带头违规违纪。
三、员工合规意识和风险意识淡薄。员工合规意识和风险意识淡薄，无视行规行纪，忽视基本制度要求，关键环节风险点掌握不准确，存在风险隐患。
四、警示教育不到位。在开展警示教育时仅限于完成规定动作，未能结合实际，从问题根源分析、员工行为约束、违规违纪危害和警示关怀引导等方面深入引导，难以使员工达到入脑入心的效果。
管理措施
一是抓好帮扶转化，消除风险隐患。 对发现有异常的关键岗位人员调整岗位，列为重点关注对象管理，开展异常行为员工帮助转化的跟踪督导，落实好帮扶教育转化，抓早抓小,做好后续管理，将风险消除在萌芽阶段。
二是抓好案例警示教育，加大违规处罚力度。通过案例警示教育处罚震慑，要求“关键少数”人员时刻关注自身行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，自觉抵制各种诱惑，不敢违规违法，严格落实内控案防职责，为我行合规经营保驾护航。同时组织全员进行国法行规学习，加强案防警示教育，明晰违规违法红线，学法遵法用法。
三是严明纪律，强化监督。强化“关键少数”人员的监督管理，压实“关键少数”案防责任，坚决铲除滋长腐败的温床。塑造廉洁氛围。针对违规违法行为，坚决按规处罚，依法处理，严肃开展责任追究，坚决打击，绝不姑息，强化全员知敬畏、存戒惧、守底线的精神观念，筑牢廉洁自律防线。
四是压实责任，严肃追责。清楚界定对“关键少数”异常行为排查的主体责任，采取一级抓一级、层层抓落实，覆盖全行“关键少数”，压实排查责任，提升监督力度。要严肃开展责任追究，进一步加大对“关键少数”和相关责任人履行案防责任不力以及违规、违法行为的问责。促进形成严的氛围，强化“不敢违”的震慑。