随着客户对金融需求的日益增长，由于绝大部分营业网点资源的有限性，网点柜面排队等候时间长的问题一直没有得到很好解决，同时通过传统电话预约的一些业务未在多渠道同步部署，给网点带来了源源不断的服务压力。今年以来，为切实贯彻上级行关于深化客户线上线下全旅程服务建设,进一步提升网点预约和到店识别引导推广应用质效,网点积极落实运营质量改革，运用与推广线上预约取号功能，线上渠道与线下网点紧密衔接，真正意义上为客户打造出了省时省心的快捷服务。
(一)预约触达，心中有数。网点触达是线上预约功能中最为重要的一个环节，客服经理对预约清单中的客户发起触达时可以第一时间了解客户所要办理的业务类型，一方面提醒客户带好所需要的证件和资料，避免了出现因漏带、错带导致行程反复;另一方面可以通过电话指导客户解决相当一部分可以直接在手机银行自助办理的业务，避免不必要的奔波。
(二)常客邀约，精准营销。例如李女士是钱塘区某餐饮店的工作人员，经常需要前往网点办理对公现金存款业务。然而她常常因为排队等待时间长而感到不便。实现手机银行预约预填、线上预约取号功能后，李女士的业务办理体验得到了显著改善。她表示:“以前每次来银行都要排很久的队，现在有了这个功能，我可以提前预约办理业务时间并线上填好存款信息，到店就能直接办理。像这样的“常客”最有可能成为我行最具忠实、最具“粘性”的客户，而“常客触达”系统则会按照日期、到店次数筛选到店常客列表，通过预约信息去进一步了解客户的基本情况，在日常到店沟通中适时提及你所知道客户的一些信息，成为我们营销上的抓手，是网点推进营销进程的利器之一。
(三)习惯培养，提升体验。基于网点业务类型的研究总结，大部分业务还是集中在一次性的个人业务，多数客户并不会主动去了解我行“预约取号”服务，这就需要网点上下做好日常宣传和指导工作，让更多的客户了解工行“预约取号”的便捷性，培养预约意识，将到店常客转换成预约常客，不仅让客户能够有效地安排业务办理时间，减少无谓的等待，更能提升业务办理体验。