什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
洗钱渠道主要有哪些？
- 现金走私；
- 向现金流量高的行为投资；
- 购置流动性较强的商品；
- 匿名存款或购买不记名有价金融证券；
- 注册皮包公司、虚拟贸易；
- 利用地下钱庄民间借贷转移犯罪收入；
- 购买保险；
- 实施复杂的金融交易；
- 在离岸金融中心设立匿名账户；
- 利用虚拟货币洗钱。
工行枣庄南关支行以“科普宣传我做起，人人有责反洗钱”为主题开展反洗钱宣传活动，进一步促进社会公众和员工增强反洗钱意识和能力，助力营造良好的金融市场秩序。
活动期间，网点全员向社会大众普及了洗钱和反洗钱的基本概念，并通过案例向公众讲授如何识别和防范利用各渠道进行洗钱犯罪行为，促进大众提高风险防范意识，警惕虚拟货币等洗钱骗局，抵制非法交易，远离洗钱犯罪活动。
在宣传形式上，南关工行全员紧扣活动主题，积极利用多种方式开展宣传，拓宽反洗钱宣传受众面，提高反洗钱宣传效果。从到店客户发散到邻里社区，从周边商户深入到企业客户，通过普及基础知识、发放宣传单页和分享典型案例等宣传方式让反洗钱意识深入人心。
在做好外部宣传的同时，南关支行积极组织反洗钱培训和学习，每日晨会分享反洗钱知识，营造良好的学习与宣传氛围，鼓励和督导员工提升反洗钱业务技能。
在今后的工作中，南关支行将持续在更多地区开展反洗钱知识普及活动，不断探索宣传新思路、创新宣传新方式，通过组织精彩纷呈的宣传活动，有效提高大众反洗钱意识，积极展现南关支行反洗钱宣传工作新担当、新气象。