近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发，形势严峻。中国银行萧山城南支行一直以来高度重视业务技能培训和案件风险防范，秉承在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，把好客户开户“源头关”，并于近日成功堵截了一起异常开户风险事件。
9月25日上午客户A至城南支行网点，要求开立一张银行卡。柜员热情接待了该客户，初步审核该客户的身份证件，按照相关规定询问客户开卡用途等信息。客户表示其没有办理过银行卡，需要一张银行卡用于日常开支。柜员在查询两卡开户系统时敏锐的发现该客户于9月23日前往中国工商银行办理过开卡业务。在柜员的一再询问下客户支支吾吾的表示经过朋友介绍，下载了“艾兴合”APP，可以赚取高额利息。
鉴于此柜员对其开卡实际用途存疑，遂向客户宣讲出租、出借、出售银行卡及电信网络诈骗的危害。客户恍然大悟放弃办理银行卡，并对我行工作人员表示感谢。
在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下，银行作为开卡开户的源头，在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。接下来，中国银行城南支行将持续强化风控管理，动员辖内各网点充分发挥好第一道防线作用，认真核实客户基本信息，从源头杜绝异常开户，堵住风险漏洞，筑牢反诈防骗的金融防线，牢牢守住人民群众的“钱袋子”，共同营造健康和谐的社会经济环境。