为贯彻落实金融监管总局“保障权益防风险”年度主题，深入践行“以人民为中心”的工作理念，切实提升广大消费者金融素养及风险防范意识，警惕反洗钱风险。镇原支行针对收单商户积极开展商户反洗钱宣传活动，旨在让商户群体准确识别洗钱行为，避免误入歧途造成无法挽回的后果，守好“钱袋子”。
我行利用夕会组织员工学习《关于防范利用聚合收款码进行信用卡套现的洗钱风险提示》，通过对具体洗钱可疑特征的学习，要求进一步提高合规意识，严格防控洗钱风险。
洗钱手法：犯罪团伙指使他人以虚假商户办理聚合收款码，持卡人为套现资金进行线上扫码支付。当扫码资金入账后犯罪团伙收取好处费并将剩余资金转给上游持卡人。
主要可疑特征：多为年轻人，部分小微商户提供虚假经营照片，在交易限额宽松的银行办理，不配合银行电话尽调等。频繁发生扫码交易，资金出入数额与实际经营情况明显不符，有意隐瞒上游交易方信息等。
我行组织员工积极走访商圈，向商户讲解利用收款码进行洗钱犯罪的案例，强调千万不要出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码，千万不要用自己的账户替他人提现，要警惕洗钱陷阱，保护自身经营安全，勇于举报身边的洗钱行为。
通过此次宣传，商户深刻意识到洗钱的危害，了解了小小的收款码也可以成为不法分子利用的工具，更明白守好自身信息、证件、财产安全的重要性，避免成为洗钱犯罪的受害者、参与者，共同维护和谐金融秩序和经济安全。
我行将继续加强反洗钱知识宣传，把反洗钱与反电诈宣传作为长期工作重心，坚决维护人民群众的财产安全。用实际行动传递金融温度，在维护社会稳定和金融秩序安全、保护金融消费者合法权益、防范和打击洗钱犯罪等方面贡献金融力量。