什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
为什么要反洗钱？
洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。
一、 为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
二、洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，影响金融市场稳定，危害经济健康发展。
三、洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，极大阻碍国家经济金融发展。
四、对个人来说，参与洗钱更会给自己招来牢狱之灾。我国《刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
活动目的
随着全球金融环境的复杂化和犯罪手段的多样化，反洗钱工作的重要性日益凸显。为了维护国家安全、金融稳定和社会公共利益，德政信用社以“了解反洗钱 守好钱袋子”为主题开展了反洗钱的宣传活动。
宣传过程
了解反洗钱 守好钱袋子
活动亮点
本次宣传活动主要在德政信用社周边小微商户展开宣传，主要针对周围的商户开展反洗钱宣传活动，以真实案例通俗易懂的语言，向老年群众详细讲解了反洗钱典型案例的发案特点、常见诈骗手段和防范措施等，引导客户切勿相信陌生人，切记“天上不会掉馅饼”，防止上当受骗。德政信用社工作人员还向路过的行人发放宣传折页，解读反洗钱的特征和常见手段，用案例分析如何防范电信诈骗，有效引导和提高民众对非法金融的社会危害性的认识，提高民众的风险意识和防范能力，共创社会和谐。
宣传案例
贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收受贿赂共计2226万元;其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
上海潘某团伙洗钱案
潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转移网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。“阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67张银行卡内，并通知潘某等4人通过ATM机或者银行柜面提取现金，扣除事先约定手续费，将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。
香港跨国洗钱案
香港的跨国犯罪团伙洗钱案，涉案金额高达18亿美元。该团伙在印度从事网络诈骗，还销售电子产品、钻石等稀有宝石，以家族式经营，不但在本地开设了多间公司和多个银行账户，更是通过中介招募了本地人开设空壳公司和傀儡账户，并利用这些公司和账户处理了共约140亿港元的犯罪收益。
宣传成果
通过这次宣传活动，德政信用社总计发放35份宣传折页，有效宣传受众超过40人。今后，德政信用社将继续加大金融知识的宣传工作，让更多的社会群众了解反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。
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