【案例介绍】
某日，一中年女性客户持身份证来银行网点办理借记卡调额业务，工作人员详细询问用途，客户表示从手机银行办理“入会费”的大额汇款。业务办理过程中，只见客户又电询对方“如何填写汇款用途”，被告知填写“货款”，这一异常情况引起了银行工作人员警觉，于是便向客户进一步了解详细情况。原来，客户长期与一家供应商有长期合作关系，在日常生意中结识了一位工作人员。在闲聊中，对方告知“有个赚钱的好方法”，向其公司投资入股即可领几千元分红，还称其他合作伙伴都已“入会”，客户听后很感兴趣，便来银行办理汇款业务。凭借经验，银行工作人员判断客户可能遭遇诈骗，立即通过真实案例讲解其中的风险，提醒客户不要听信天上掉馅饼的好事，更不要按照对方的提示操作，建议客户马上取消汇款业务。同时，告知客户遇到不清楚的情况，可以来银行咨询，千万不要泄露银行卡、验证码和个人身份信息等。最终客户取消大额汇款，避免了遭遇大额资金损失的风险。
【案例分析】
近几年来不法分子利用人们投资心理，谎称有“高额回报”的投资项目，利用电信、互联网等技术，发送短信、拨打电话、植入木马，诱导用户进入虚假网站或者下载恶意APP，进行投资等活动。或者通过“熟人”关系取得信任等手段，诱骗被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，从而实施诈骗。
【风险提示】
反诈，从我做起！广大消费者，请保持警惕，不轻易相信所谓的高回报投资信息和虚假广告，不随意点击可疑的链接，不轻易透露个人信息和银行账号等敏感信息。若发生陌生人要求转账的，一定要谨慎，防范各类新型诈骗。