单位银行结算账户开立指引——农发行泗县支行

根据中国人民银行近日印发的《关于优化企业开户服务的指导意见》和《关于开展优化企业开户服务督导工作的通知》，农发行泗县支行遵循提高效率与防范风险并重的思路，强化企业开户指引，旨在为企业提供更好的账户管理服务。

开户之前企业首先要搞清楚所要开立账户的性质，因为不同性质的账户用途不同，开立所需资料、开户流程也有差异。单位银行结算账户分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四类。

一、基本存款账户

存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

特点：一个企业只能开立一个基本存款账户，其他银行结算账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提。

二、一般存款账户

存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

特点：可办理转账结算和现金缴存，不能办理现金支取；同一银行同一网点原则上只能开立一个。

三、专用存款账户

存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

特点：有法律、行政法规和规章规定要专户存储和使用的资金，才纳入专用存款账户管理；同一银行网点可以开立多个专用存款账户。

四、临时存款账户

存款人因临时经营活动需要开立的账户，主要是临时机构以及临时经营活动发生的资金收付。

特点：存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的，可以申请开立临时存款账户；按规定可以支取现金，最长不超过两年。

企业开户准备注意事项：

1.开户准备第1-7项均需提供原件以供我行核对，同时提供复印件并加盖公章，对于两页以上的资料需加盖骑缝章。

2.开户准备第4项，企业受益所有人可参照公司章程所载自然人股东。

3.开户准备第5项，开户证明文件主要是指相关部门批文、项目中标通知书、施工合同等。

4.开户准备第9项，预留印鉴是企业对外支付的主要依据，一般为“公章/财务章+法定代表人名章或法人授权代理人名章”，若预留法人授权代理人名章，则需提供相应的授权声明。

6.对于基本存款账户、预算单位专用存款账户和非注册验资的临时存款账户等需中国人民银行核准的账户1-4项资料需提供两份；对于其他备案类账户则仅需提供一份。

开户咨询电话：0557-7029942

泗县支行会计结算部