虚拟货币作为一种新兴事物，其背后蕴含着巨大的机遇与挑战，然而不法分子也乘机打着投资虚拟货币的幌子进行诈骗。为了帮助大家更好地识别和防范虚拟货币诈骗，打击虚拟货币交易，提升全民反诈意识和防范诈骗侵害的能力，2024年9月23日，贵州银行遵义虾子支行工作人员走进位于遵义市红花岗区虾子镇的辣椒市场开展了—场以“打击虚拟代币交易 保护人民群众财产安全”为主题的防诈反诈宣传活动。
支行工作人员通过悬挂横幅标语、发放宣传折页、讲解诈骗案例等形式，为辣椒市场的商户现场讲解了常见的虚拟货币诈骗手段，以及识别方法和防范措施。
常见的诈骗手段：一是拉人头传销式诈骗。这类诈骗常以“高回报”为诱饵，要求参与者不断拉新成员加入，以此获得佣金。一旦资金链断裂或组织者卷款跑路，投资者将血本无归。二是假冒交易平台。不法分子会搭建虚假的虚拟货币交易平台，通过仿冒正规网站界面和功能，引诱用户注册并充值。一旦用户投入资金，这些平台便会消失得无影无踪。三是投资顾问骗局。一些所谓的“专家”、“分析师”通过社交媒体、论坛等渠道发布虚假信息，声称能够提供精准的投资建议。他们往往要求先支付咨询费或直接索要用户的交易账户权限，进而操控资产。
如何识别与防范：日常生活中需增强风险防范意识，做到“三要” 和“三不要”。三要：要正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性，要树立正确的投资观念，要选择正规金融机构的投资理财产品。三不要：不要组织参与虚拟货币交易炒作活动，不要轻信高收益、高回报等宣传，不要轻易泄露个人信息及转账。
此次宣传活动，引起市场内商户们的广泛讨论和关注，对提高他们的防范诈骗意识和能力起到了积极的推动作用。希望大家都能擦亮双眼，提高警惕，远离各种诈骗陷阱，守护好自己的“钱袋子”。