9月10日，客户王某及随行人员前往我行申请开立银行卡，经询问客户办卡用途，客户表示要发工资用，需要开通电子银行大额转账功能，柜员再次询问客户单位名称及地址，工资每月大概多少。客户提供单位为某科技公司仅表明在外地，对单位名称含糊其词，不愿透露。柜员瞬间警惕，提示客户银行账户只能本人使用，不得出租出借，出租出借银行账户属于违法行为。两位客户眼神闪烁，凑到一起小声交流后，声称家中有事，匆忙离开了网点。
如今网络诈骗层出不穷，不法分子利用高价买入他人银行账户进行违法犯罪行为，很多客户为贪图一时的小利。在被违法案件牵连后才追悔莫及。银行作为直面客户的关口，应严格审核客户的真实开户用途，提示客户出租出借账户会带来的严重后果，审慎开户，将风险遏制在萌芽阶段，防止违法事件的发生。
作为银行工作人员，要切实履行客户尽职调查义务，提高识别风险的敏锐性，加强防范账户风险的识别能力。
——END——
