守住养老钱 幸福过晚年
根据我国《中华人民共和国刑法》第一百九十一条有关规定，洗钱是指通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
《刑法修正案（十一）》将“自洗钱”行为纳入犯罪范畴。七类上游犯罪的本犯对自己犯罪的所得、收益实施清洗，将以洗钱罪单独定罪处罚，与上游犯罪实行数罪并罚。
- 对个人：没收违法所得，处5年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%-20%的罚金；情节严重的，处5-10年有期徒刑，并处洗钱数额5%-20%。
- 对单位：处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5-10年有期徒刑。
警惕！这11种情况将构成洗钱罪
1.提供资金账户的
2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
3.通过转账或其他结算方式协助资金转移的
4.协助将资金汇往境外的
5.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
6.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
7.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换成“合法”财物的
8.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
9.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
10.协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的
11.通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的
洗钱案例及提示
中秋国庆节日期间，一些不法分子利用节日欢乐的氛围作为掩饰进行洗钱，大家需警惕以下几种洗钱套路：
1.定制礼品进行洗钱
在节日期间，走亲访友会送礼品。不法分子通过平台下单定制礼品，要求礼品使用大量现金制作，趁机将黑钱转入商户账户，由商户取现制作成礼品，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，完成洗钱。
- 商户需警惕：收到客户要求使用大量现金制作礼品的定制订单时，商户需警惕，防止被不法分子利用参与洗钱活动。
- 收货人警惕：不法分子以不方便签收为由，寻找代收人，并支付一定报酬，需注意不替陌生人代收快递或礼品，以防被利用参与洗钱。
2.代购洗钱
随着旅游业的发展，许多人选择在节假日期间外出旅游。不法分子趁机以“免费旅游”为诱饵，招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，将所购物品交由不法分子，不法分子再将其进行二次销售，黑钱得以分流洗白。
- 代购人需警惕：以上洗钱套路隐蔽性强，欺骗游客“代购”兼职，实施洗钱行为。
远离洗钱陷阱，请记住以下“三不”：
1.不贪图小利
天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱。
2.不出租、出借电话卡、账户、个人证件
不法分子进行洗钱需要用到账户、电话卡、身份证件等，大家需要保护好个人信息及证件资料。
3.不相信高薪兼职
不法分子常以兼职、勤工俭学等名义，欺骗游客和学生，通过各种套路进行洗钱。