案例回顾
有三名外地客户一起来网点办理银行卡，工作人员在询问客户办卡用途时，客户声称他们单位给他们发工资用。但工作人员问及单位名称时，该客户却说不上来，只说是附近暖气管施工队，于是我行工作人员心存疑虑，要求与对方单位负责人进行确认，在与对方电话里的负责人通话后，对方依然说不出单位名称，还声称办卡是要进工程款，最后因对方闪烁其词、前后说法不一致，且前来办卡人员并不能准确说出办卡用途，拒绝办卡。
案例分析
近年来，不法分子诱骗受害者出租、出售、出借手中银行卡赚取一定程度的报酬，或者一些无知的受害者不重视自己的个人信息，随意处置自己的银行卡，这些行为带来很多风险隐患。电信网络诈骗大都借助银行卡实现转账套现，为了蝇头小利，出租、出借、出售自己的银行卡，极有可能被犯罪分子用来从事违法犯罪活动，轻则影响个人征信，重则会带来巨大的法律风险，甚至需要承担刑事责任。
风险提示
银行卡和个人信用信息是息息相关的，银行卡账户仅限本人使用，随意出租、出借、出售银行卡将面临信息泄露和承担法律责任的风险，出租、出借、出售的银行卡极可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。