为全面落实党的二十大和中央经济工作会议精神，深入落实党中央、国务院关于推动社会信用体系高质量发展的决策部署，积极推广诚信理念、弘扬诚信文化，国家外汇管理局大连市分局积极开展“诚信兴商宣传月”活动，面向公众普及外汇违法违规活动，宣传近年来打击非法跨境金融活动案例，旨在提升社会公众合法合规用汇意识，远离外汇违法违规行为。
以案为鉴 打击非法跨境金融活动案例
案例一 辽宁籍王某非法买卖外汇案
2022年2月至12月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计207.0万美元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款119.5万元人民币，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。
案例二 北京籍李某非法买卖外汇案
2022年11月至2022年12月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇12笔，金额合集354.0万美元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款199.2万元人民币，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。
（以上案件索引号01080297-1-2024-0012
分 类： 通报 外汇检查与法律适用 各类社会 公众
来 源： 国家外汇管理局
发布日期： 2024-05-06
名 称：国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报）
学法守规 外汇违法行为相关法律法规
刑事处罚方面
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条：违法国家规定有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条：在国家规定的交易场所以外买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第三项的规定定罪处罚。
《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干向题的解释》第二条：违反国家规定，实施倒买倒卖外汇 或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为 ，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
行政处罚方面
《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十五条：私自买卖外汇、变相买卖外汇，倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事贵任。
《个人外汇管理办法》 第三十条：境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。
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