为进一步贯彻风险为本的反洗钱管理理念，提高反洗钱工作管理水平和反洗钱工作有效性，工商银行安仁支行开展合规有实招九月主题活动，围绕“反洗钱管理体制机制建设本地化创新实践及成果”这一主题开展反洗钱创新实践工作。
一是完善内部控制体系，成立反洗钱工作小组，设立反洗钱工作专管员。支行成立反洗钱工作小组，职责分工明确，上下联动全员参与反洗钱工作。营业网点任命风险行长，每日查询反洗钱系统处理反洗钱内部协查与风险提示，审核把关柜面异常交易解控及取现等，及时报送可疑交易线索，设置网点可疑交易工作台账，定期开展反洗钱自查工作并报送反洗钱自查报告。我行有先进的风险监控模型、客户风险等级监测系统，自动监测可疑入金，检测客户风险等级，定期开展反洗钱尽职调查工作，及时对新增异常账户调整风险等级。我行的内部控制体系为反洗钱工作的开展保驾护航。
二是加强员工反洗钱相关培训，规范客户身份识别流程。定期开展员工反洗钱案例的分享，以及反洗钱法律法规和规章制度的学习，提升员工反洗钱意识和风险防范能力，提高员工对反洗钱工作的敏感度。规范了柜面客户身份识别流程，对于柜面取现交易核查客户资金来源，了解资金取现用途，对于账户解控业务，重新识别客户身份，采集更新客户九要素，有效防范洗钱风险。
三是加强银行系统内交流合作，联合当地公安共筑反洗钱防线。工商银行郴州分行建立郴州内控（反洗钱）群，实现工行系统内的资源信息共享和反洗钱工作开展的宣传展示。安仁县银行业联合安仁县公安局建立银行资金预警联络群，群内及时有效分享各银行发现的可疑客户的可疑交易行为，实现可疑信息资源的共享，遇可疑客户及时汇报县公安局，实现银警互联。除此外我行各类业务操作前扫码断卡先锋，联动各银行及公安系统，助力反洗钱工作开展，共筑反洗钱防线。
四是开展面向社会的反洗钱宣传活动。网点跑马灯展示反洗钱宣传标语，营业厅内设置反洗钱宣传展示架，网点工作人员向客户宣讲反洗钱知识，提升了社会公众对反洗钱的认知，提高了反洗钱意识防范洗钱风险，共同打击洗钱犯罪。
通过以上各项创新实践，一是我行工作人员的反洗钱意识明显提高，具体表现在对客户身份识别、解控和取现等业务上核查地更加细致规范，对反洗钱的敏感度明显提高。二是柜面及时拦截多起可疑交易，并对客户进行风险提示及时止损。三是社会公众反洗钱意识提高，不参与任何可能涉及洗钱的活动，不接收来历不明的资金，共同抵制反洗钱活动，打击洗钱犯罪行为。