工行温州乐清支行营业部组织员工观看《百万取款背后的真相》视频

       工行温州乐清支行营业部近日组织了一场富有深意的视频培训活动，旨在提高员工的风险意识和防范能力。活动中全体员工聚精会神地观看了名为《百万取款背后的真相》的教育视频，进一步增强员工对当前反诈形势的认识。

       当前银行账户分级分类管控及线上交易限额不断收紧，有效挤压了通过转账方式收取诈骗资金的空间，随之而来的是诈骗分子的手法不断翻新升级，实施诈骗时不再让受害人向陌生银行账户转账汇款，而是诱导受害人或下线至线下取款。涉诈资金一旦通过取现被转移出去，将进一步加大资金追回难度。

      为了压降柜面取现转移涉案资金风险，进一步提升我行账户涉诈风险治理水平，网点应做到以下几点：

       1.加大宣传。网点要将新型的诈骗手法通过多种渠道及时转发，加大对客户的宣传力度，平常可利用客户在营业场所的宝贵时机，通过宣传折页，通过业务办理间隙，通过业务等候期间多维度提醒客户：银行卡不得出租、出借，若明知他人实施电信网络违法犯罪，仍使用该账户提供犯罪便利，将可能被依法追究法律责任，视为共同犯罪。

       2.加强取现核查。柜面1万元以上的现金支取，要求客服经理务必先查询“柜面取现可疑账户查询系统”，对于省行小程序或总行主机系统已进行风险提示的取现交易一定要加强审核。同时要询问客户资金来源、取现用途等，对于客户答复异常的，还需查询客户近期账户明细，分析账户是否可疑，是否存在受害人特征。

       3.及时警银联动。网点在审核过程中发现可疑情况的，客服经理应首先与现场经理联系，确认为可疑资金的，网点工作人员应第一时间联系当地反诈中心，根据反诈中心建议，视情况决定是否拒办业务或与拨打110，并积极配合公安做好线索分析、联动处置等工作。