反洗钱知识宣传
一、什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。
二、为什么要反洗钱?
洗钱活动与上游犯罪活动相互交织,增强了犯罪分子的经济实力,助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,破坏社会信用体系,使社会财富大量流失,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,威胁国家安全,甚至影响国家声誉。因此为了打击经济犯罪、遏制严重刑事犯罪,深化金融改革维护金融机构的诚信和稳定,维护我国负责任的大国形象和切身利益,切实履行反洗钱承诺,我们要大力推进反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪,遏制其上游犯罪。
三、洗钱罪的行为有哪些？
1.提供资金帐户的；
2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3.通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
4.跨境转移资产的；
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
四、洗钱犯罪的量刑
1.没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益;
2.最高处十年以下有期徒刑;
3.最高并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
五、洗钱的危害
1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失；
2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化；
3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉:
4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；
5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的不稳定；
6.洗钱活动破环金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
六、举报
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
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