什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
节假日期间洗钱套路
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
定制礼品进行洗钱
在欢快的节日氛围下，走亲访友时给亲朋好友送礼品必不可少。随着生活水平的提高，有创意的或高端的定制礼品深受人们的喜爱。不法分子趁机进行洗钱，通过平台下单定制礼品，要求礼品使用大量现金制作，趁机将黑钱转入商户账户上，由商户取现制作成礼品，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，完成洗钱。
商户需警惕
收到客户要求使用大量现金制作礼品的定制订单时，商户要警惕，小心被不法分子利用，参与洗钱活动。
通过代购进行洗钱
随着经济的发展，旅游业发展迅猛，人们会趁节假日期间外出旅游，不法分子趁机以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵，招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，“代购人”将所购物品交由不法分子，不法分子再将其进行二次销售，黑钱得以分流洗白。
如何远离洗钱陷阱？
记住以下“三不”！
1.不贪图小利
天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的替罪羊。
2.不要出租或出借电话卡、账户、证件不法分子进行洗钱，会用到金融账户、电话卡、身份证件等，我们需要保护好自己的敏感信息及证件资料，以免被不法分子利用进行洗钱。
3.不要相信高薪兼职不法分子常常以兼职、勤工助学为名，打着高薪的旗号，骗取游客和学生，以各种套路进行洗钱。